Marknadsvolatilitet erbjuder möjlighet att utvärdera din strategi

Innehållsförteckning:

Håll kursen - överreager inte
Kolla in din strategi med din rådgivare
Dra nytta av möjligheten till förlustförsäljning
Du kanske också gillar:
Kommer Robo-Advisors Sink Financial Advisors?
Hur man slutar att underprestera dina investeringar
Lager starkt? Undvik detta enda vanliga misstag
5 saker att veta innan du utövar aktieoptioner

Av Jamie Ebersole, CFA, CFP

Läs mer om Jamie på vår sida Fråga en rådgivare

Den senaste volatiliteten på de globala börserna är en påminnelse om att lagren inte alltid går upp i raka linjer, som de flesta av oss kanske önskar. Det betyder emellertid inte att vi är ute efter en annan lågkonjunktur, än mindre en depression.

Med tanke på att de flesta av oss inte kan effektivt markera marknaderna, ger dessa perioder av turbulens oss en bra möjlighet att ompröva våra investeringsmål och strategi för att se om de fortfarande är meningsfulla. Med detta i åtanke är här tre tips som jag delar med mina klienter för att hjälpa dem genom volatilitet:

Håll kursen - överreager inte

Forskning visar att investerare i allmänhet inte är så bra att förutsäga marknadernas höjder och låga priser och att de är mycket bättre på lång sikt genom att fortsätta investera genom Marknadscykler - Rider ut upp och ner. Att ha en diversifierad portfölj är ett utmärkt sätt att bevara rikedom och bör dämpa volatiliteten jämfört med att vara koncentrerad till någon innehav.

Kolla in din strategi med din rådgivare

När marknaderna är flyktiga börjar vi verkligen se fördelarna med diversifiering. Under den senaste avyttringen i aktier hölls obligationerna relativt bra och gav en fin motvikt. Nu är det en bra tid att sitta ner med din rådgivare för att diskutera din nuvarande portföljstrategi för att se om det fungerar som förväntat och om det fanns några överraskningar. Rebalansering kan krävas om du upptäcker att du har för mycket av din portfölj tilldelad till en enskild aktie- eller marknadssektor som sköt upp på dig över tiden.

Dra nytta av möjligheten till förlustförsäljning

Om du har stora realisationsvinster från tidigare år kan det nu vara dags att sälja försämrade investeringar för att kompensera dessa vinster och därigenom minska dina kapitalvinstskatter. Konsultera med din finansiell rådgivare och din revisor för att se till att alla försäljningar samordnas och exekveras på det mest skatteeffektiva sättet. Jag rekommenderar inte generellt att kunder säljer investeringar med förlust utan goda skäl, så se till att du har en bra anledning.

Marknaderna går upp och ner över tiden, men den långsiktiga historiska trenden är alltid uppåt. På marknader med hög volatilitet, när priserna förändras dramatiskt på en daglig basis, kan det vara en bra tid att checka in på din portfölj för att se till att din nuvarande strategi fungerar och fortfarande är anpassad till dina mål. Om det inte är det kan det vara dags att göra stegvisa förändringar för att ompositionera din portfölj på lång sikt.