Fråga experten: Hur kan utdelningsaristokratens aktier hjälpa dig att slå marknaden? |

Varje vecka svarar en av våra investerande experter en läsares fråga i vår InvestingAnswers Ask The Expert-kolumn. Det är en del av vårt uppdrag att hjälpa konsumenterna att bygga och skydda sin rikedom genom utbildning. Om du vill att vi ska svara på en av dina frågor, maila oss på redaktö[email protected] och inkludera "Investera Q & A" i ämnesraden. (Obs! Vi kommer inte att svara på förfrågningar om aktieplockningar.)

Sedan finanskrisen 2008 har många investerare tappat intresse för tillväxtlagret och föredrar att fokusera på aktier som kan ge solida utdelningar. Dagens fråga tittar på en investeringsstrategi som fokuserar på de allra bästa utdelningsandelarna.

Fråga : Jag har hört mycket bra saker om "utdelningsaristokrater". Vad är de, och borde jag investera i dem?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

Investeringssvaret : Frankie, namnet ensamt borde berätta att dessa är en speciell grupp av företag. Standard & Poor's (S & P) gjorde en omfattande mängd forskning och sökte företag som lyckades öka sina utdelningar år in och år ut - även när USA: s ekonomi saktar. De fann att dessa företag sannolikt kommer att fortsätta öka sina utdelningar i stadig takt, väl in i framtiden, regn eller glans.

För att vara en "utdelningsarkistokrat" måste ett företag vara i S & P 500, ha ett marknadsvärde på minst 3 miljarder dollar och måste ha ökat sin utdelning - med lite eller mycket - i 25 år rakt. Under det gångna året har Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) och Pentair (NYSE: PNR) välkomnats klubb. På flipsidan ledde finanskrisen 2008 till att många långvariga medlemmar i klubben - framför allt de stora bankerna - släppte av eftersom utdelningar snedde för att bevara pengar.

Av de 500 företagen i indexet, 42 (eller 8%) gör betyget. De genomsnittliga utdelningsavkastningarna för dessa aristokrater är 2,8% jämfört med de utbyte på 1,8% som erbjuds av de övriga 458 företagen i S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: De 5 bästa utdelningsaristokraterna för en pensionärs portfölj]

S & P fann att dessa företag erbjuder en unik vridning. Inte bara genererar de stadigt stigande inkomstströmmar, de tenderar också att se sina aktiekurser stiga i värde på ett respektabelt klipp. Faktum är att S & P: s forskare studerat data från de senaste 90 åren och fann att utdelningen utgjorde ungefär en tredjedel av den förmögenhet som dessa aktier har genererat, med de andra två tredjedelarna av avkastningen på avkastningen av stigande aktiekurser.

A korg av dessa aktier har levererat en totalavkastning (utdelning plus börskursvinster) på 6,3% årligen under de senaste fem åren, vilket är tre gånger de vinster som bokförts av den bredare S & P 500. Faktum är att indexet för S & P 500 utdelning av aristokrater har överträffat S & P 500-indexet över tre, fem, 10 och 20 års perioder med en total avkastning.

Offensiv och försvar

En del av charmen att äga aktier som sportar stigande utdelning är deras breda bas överklaga på tjur- eller björnmarknader. På en tjurmarknad tenderar dessa lager att stiga i takt med de bredare genomsnitten. Och när marknaden sjunker är investerare benägna att sälja andra aktier och hänga på sina utdelningsandelar som köp-och-håll-investeringar. Det betyder att de är mindre föremål för de vildsvingningar som andra aktier har genererat de senaste åren.

[InvestingAnswers Feature: Hur man genererar omedelbar inkomst i "Utdelningstävlingen"]

Och medan andra utdelningsfokuserade strategier tenderar att knyta investeringar till en viss bransch som verktyg, fastigheter (REITs) eller Energy Master Limited Partnerships (MLP), utdelning aristokrater representeras av många branscher. Detta eliminerar risken för att din portfölj är bunden till en smal del av marknaden.

Så ska du investera i aristokratiska aktier? Svaret är kvalificerat ja. Dessa företag är säkert försökt-och-sanna vinnare, men de har också blivit särskilt populära de senaste åren, eftersom de relativa avkastningarna på ränteplaceringar som obligationer och cd-skivor har sjunkit mot noll.

Så småningom börjar dessa typer av investeringar att erbjuda bättre avkastning, vilket kommer att göra lite uppmärksamhet bort från utdelningsbetalande aktier. I själva verket erbjuder dessa aristokrater en stor långsiktig möjlighet, men som med många lager kan det sämre värdet på kort sikt. Så svaret på din fråga beror verkligen på hur länge du planerar att äga dem.

En slutlig tanke: De aktier som kvalificerar som utdelningsaristokrater erbjuder vanligtvis inte det mest robusta utdelningsutbytet. Faktum är att många lager som AT & T (NYSE: T) och Duke Energy (NYSE: DUK) erbjuder utbyten inom området 4% till 6% - ungefär dubbelt så mycket som typisk aristokrat. Till skillnad från de högre avkastarna som har mer begränsade tillväxtutsikter och kan bara öka sina utdelningar bara blygsamt, verkar utdelningsaristokraterna vara mycket bra att ständigt öka sina utdelningar i snabbare takt. Äg dem nu och du kan vara bedövas för att se vilka utdelningar de genererar ett decennium eller två i framtiden.

PS: Om du vill veta om en av de mest effektiva utdelningsstrategierna, måste ta reda på "The Dividend Trifecta." Enkelt sagt, det är en tredelad inställning till utdelningar som multiplicerar effektiviteten av varje dollar du investerar. Planen är speciellt konstruerad för personer som vill gå i pension tidigare eller för dem som vill få en stadig ström av extra inkomst nu. Gå hit för att lära dig mer …