X Överraskande fakta om ömsesidiga fonder och pensionering

För många amerikaner går pension och fonder tillsammans perfekt. Som jordnötssmör och gelé. Gilla fotboll och söndag.

Som pension och panik.

OK, panik kan vara för starkt ett ord, men kanske inte …

1. En rekord 77,4 miljarder dollar hölls i amerikanska börsnoterade fondfonder och ETFs i januari 2013, enligt TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Mer än 40 miljarder dollar flödade i obligationsfonder.

2. Det var 23,8 miljarder dollar världen över investerat i fonder i slutet av 2011, enligt Investment Company Institutes 2012 faktabok. Det är i grunden lika med de kombinerade 2011 bruttonationalprodukterna för Förenta staterna och Kina (23,9 miljarder dollar, enligt CIA World Factbook.)

3. År 1980 ägde bara 5,7% av amerikanska hushåll fonder. I slutet av 2011 var detta nummer 44,1% enligt ICI Factbook.

4. Andelen amerikaner som deltar i fondförvaltningsfonder ökade med 19% 2006 till 36% i slutet av 2010, enligt ICI Factbook.

5. I slutet av 2011 fanns 1 134 ETF, enligt ICI Factbook. Det är en 11-faldig ökning sedan 2001 när det var 102.

6. I slutet av 2011 var medelhavsfondens tillgångar som innehas av ett hushåll som äger fonder $ 120 000 enligt ICI Factbook.

7. I slutet av 2011 var medianantalet av fonder som ägs av hushåll som har egna fonder fyra enligt ICI Factbook.

8. Amerikanska familjer hade 21,5% av sina tillgångar i aktier under 2010, enligt Federal Reserve's Survey of Consumer Finances. År 2010 hade antalet minskat till 14%.

9. Samma undersökning sade att 38,1% av amerikanska familjer tillgångar 2010 hölls i pensionskonton. Det stiger från 29% år 2001.

10. Mer än hälften (58,1%) av vita, icke-spanska amerikanska familjer hade pensionsräkenskaper under 2010, enligt Feds undersökning. Endast 34,4% av icke-vita eller latinamerikanska amerikanska familjer gjorde.

11. Bara 7,9% av icke-vita eller spanska amerikanska familjer ägde aktier under 2010, sade Feds undersökning av konsumentfinanserna. Det är mindre än hälften av procentandelarna (18,6%) av vita, icke-spanska amerikanska familjer som ägde aktier.

12. Endast 45,9% av de som bor i amerikanska södra höll pensionsräkenskaper under 2010, enligt Feds undersökning om konsumentfinansiering. Varje annan region i USA toppade 50%, med mellanvästern som ledde vägen till 54,6%.

13. Ungefär hälften (47%) av amerikanerna räknar med att få ett skattebidrag 2013, enligt en undersökning från TD Ameritrade. Endast 15% av dem som förutser ett bidrag säger att de kommer att investera vad de kommer tillbaka från Uncle Sam. Det är samma procentsats som planerar att spendera det på diskretionära föremål. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Manspersoner är mycket mer troliga än kvinnor (58% till 41%) för att säga att de klarar av sin egen pensionsportfölj, enligt en undersökning från online investeringsrådgivare Jemstep.com. Sammanfattningsvis sa hälften av amerikanska vuxna med en pensionsportfölj att de klarade det på egen hand. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Den stora lågkonjunkturen har fortfarande folk som rullar år senare. Under 2008 var 36% av hushållen i fondföretaget villiga att ta "över genomsnittet eller betydande" investeringsrisk enligt Investment Company Institute. År 2012 hade antalet minskat till bara 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Trots den stora lågkonjunkturen ökade Baby Boomers sina medianhushållsbesparingar i pensionskonto från 75 000 till 99 000 USD 2007-2012, enligt Transamerica Center for Retirement Studies. Generation Xers besparingar ökade från $ 32.000 till $ 42.000.