Dollar Cost Averaging Definition och Exempel |

Vad det är:

Dollarkostnadsmedelvärdet är en strategi där en investerare ställer ett fast dollarbelopp i en given investering (vanligt förekommande lager) med jämna mellanrum. Investeringen sker i allmänhet varje månad oavsett vad som händer på finansmarknaderna. Till följd av att priset på en given investering stiger kommer investeraren att kunna köpa färre aktier. När priset på en viss säkerhet minskar kommer investeraren att kunna köpa fler aktier.

Hur det fungerar (Exempel):

Låt oss anta att en investerare beslutar att köpa 1 000 dollar till XYZ Corp samtidigt månad i fyra månader. I det här exemplet antar vi också att beståndet minskar först i värde, men rallies sedan starkt.

Som du kan se i tabellen ovan skulle investeraren ha köpt 272,22 aktier med hjälp av en dollarkostnadsberäknad strategi. för totalt $ 4000. Hans genomsnittliga pris per aktie för denna period skulle ha varit bara $ 14,69 (beräknad enligt följande: $ 4000 / 272,22 = $ 14,69). Med aktien som slutar till 18 dollar vid slutet av denna period skulle investerarens totala position nu vara värd 4 900 USD (beräknad enligt följande: 272,22 aktier * 18 $ = 4 900 USD). Som ett resultat skulle investeraren faktiskt uppvisa en vinst på 900 dollar på hans / hennes övergripande position trots att aktierna minskade i värde under hela fyra månadersperioden (från $ 20 till $ 18).

Vid jämförelse, om investeraren hade bestämt sig för att investera 4 000 dollar i aktier i XYZ Corp på en gång i början av denna period skulle han / hon ha köpt 200 aktier till ett pris av 20 dollar per aktie. När börsen slutfördes till 18 dollar vid utgången av de fyra månaderna hade investeraren visat en nettoförlust på - $ 400 på aktien.

Detta exempel illustrerar tydligt fördelarna med dollarkostnaden i genomsnitt, särskilt under perioder med volatila aktiekurser.

Det är ett attraktivt alternativ för investerare som vill bidra till sina investeringar.

Miljontals investerare runt om i världen använder dollarkostnaden i genomsnitt eftersom det ger följande fördelar:

• portföljer med jämna mellanrum.

• Det eliminerar frågan om marknads tidpunkt. Som ett resultat kommer en investerares avkastning att bestämmas mer av den övergripande trenden i ett visst lager i motsats till investerarens specifika ingångspris. Dessutom bidrar det till att investerare sänker sina kostnadsbaser på värdepapper som sänker värdet.