Investeringskonsult Definition och exempel |

Vad det är:

En investeringskonsult är en utbildad investeringsproffs som hjälper människor och företag att ställa in och

En investeringskonsult ligner en investeringsrådgivare, finansiell planerare, investeringschef eller finansiell rådgivare.

En investeringskonsult analyserar en kunds nuvarande ekonomisk status och hjälper kunden att uppnå rimliga, uppnåliga finansiella mål. Han eller hon kan hantera ett brett spektrum av frågor på ett kompetent sätt. Investeringskonsulter gör också investeringsrekommendationer, ger objektiv rådgivning och hjälper kunderna att väga de finansiella konsekvenserna av livsbeslut. De hjälper också kunderna att hålla sig organiserade.

Investeringskonsulter måste ha kompetens inom skatteplanering, tillgångsallokering, riskhantering, pensionsplanering och fastighetsplanering för att hjälpa kunderna i alla led i livet och i olika omständigheter. I vissa fall kan en kund låta sin investeringskonsulent agera som fiduciary, vilket innebär att klienten ger konsulten tillåtelse att fatta beslut på kundens vägnar utan att ha råd med kunden för godkännande i förväg. Investeringskonsulter tar ofta antingen avgiften per timme eller debiterar kunden en procentandel av de förvaltade tillgångarna.

Varför det gäller:

Investeringskonsulter hjälper miljontals människor att bli ekonomiskt organiserade och hjälpa dem att fatta utbildade livsbeslut.

I de flesta stater kan vem som helst kalla sig investeringskonsulent eftersom det finns få licensvillkor och liten reglering. Det finns dock flera referenser som finansiella rådgivare kan få, och det vanligaste är den betecknade certifierade finansiella planeraren (CFP). En rådgivare måste klara CFP-testet, ha en lämplig nivå av tidigare utbildning, teckna en etisk kod och ha flera års verklig planeringserfarenhet innan man får rätt att använda CFP-beteckningen. GFP måste också få ett visst antal timmar av fortbildning varje år för att behålla beteckningen.

Flera organisationer hjälper människor att hitta kvalificerade investeringskonsulter, bland annat National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) och Certified Financial Planner styrelsen för standarder.