Investeringschef Definition och exempel |
A Day in the Life of a Fund Manager
Innehållsförteckning:
Vad det är:
En investeringschef är en utbildad investeringsproffs som hjälper människor och företag att ställa in och
Så här fungerar det (exempel):
En investeringschef liknar en investeringsrådgivare, finansiell planerare, investeringskonsulent eller finansiell rådgivare.
En investeringschef analyserar en kunds nuvarande ekonomisk status och hjälper kunden att uppnå rimliga, uppnåliga finansiella mål. Han eller hon kan hantera ett brett spektrum av frågor på ett kompetent sätt. Investeringscheferna gör också investeringsrekommendationer, ger objektiv rådgivning och hjälper kunderna att väga de finansiella konsekvenserna av livsbeslut. De hjälper också kunderna att hålla sig organiserade.
Investeringscheferna måste ha kompetens inom skatteplanering, fördelning av tillgångar, riskhantering, pensionsplanering och fastighetsplanering för att hjälpa kunderna i alla led i livet och i olika omständigheter. I vissa fall kan en kund låta sin investeringschef fungera som en förvaltare, vilket innebär att kunden ger chefen tillstånd att fatta beslut på kundens vägnar utan att konsultera klienten för godkännande i förväg. Investeringsförvaltare tar ofta avgift per timme eller tar upp en andel av de förvaltade tillgångarna.
Varför det är frågor:
Investeringschefer hjälper miljoner människor att finansiera och hjälpa dem att fatta utbildade livsbeslut. > I de flesta stater kan vem som helst kalla sig en investment manager eftersom det finns få licensvillkor och liten reglering. Det finns dock flera referenser som finansiella rådgivare kan få, och det vanligaste är den betecknade certifierade finansiella planeraren (CFP). En rådgivare måste klara CFP-testet, ha en lämplig nivå av tidigare utbildning, teckna en etisk kod och ha flera års verklig planeringserfarenhet innan man får rätt att använda CFP-beteckningen. GFP måste också få ett visst antal timmar av fortbildning varje år för att behålla beteckningen.
Flera organisationer hjälper människor att hitta kvalificerade investeringschefer, bland annat National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) och Certified Financial Planner styrelsen för standarder.
