Definition av ömsesidigt fond och exempel |

Vad det är:

Kallas också en icke-belastningsfond, en fondförvaltningsfond är en fond som inte tar ut en försäljningskommission till investerare. Aktier av fond utan transaktionsavgift köps direkt från fondbolagen snarare än via mäklare.

Hur det fungerar (Exempel):

Låt oss anta att du gör en investering på $ 10.000 i XYZ-företagets fond, vilket är en fond utan transaktionsavgift. För att uppnå $ 11 000 i värde efter ett år måste fondet utan transaktionsavgift generera en 10% avkastning. Om emellertid fonden hade en återbetalning på 4%, skulle investeraren behöva betala en $ 400 avgift vid försäljningen av investeringen ($ 10.000 x.04) och fonden skulle behöva generera en 14% avkastning på ett år för att skapa samma värde på $ 11 000.

När man tittar på information om ömsesidigt fondinformation visar symbolen "NL" att en fond är en obefintlig kostnad.

Varför det gäller:

Belastningar avskyr investerare från ofta handlar sina fondandelar, en verksamhet som kräver att fonder ska ha betydande mängder kontanter i hand snarare än investerat. I allmänhet betraktas en belastning emellertid som betalning för mäklarens expertis när det gäller att välja rätt fond för investeraren. I synnerhet är det stor kontrovers om huruvida belastade medel fungerar bättre eller sämre än obefintliga medel.

Fonder måste redovisa laster och andra avgifter i sina prospekt och det är viktigt att förstå att frånvaron av en last inte betyder att fonden inte tar ut andra avgifter. När man jämför investeringar bör investerare därför vara noga med att utvärdera alla avgifter som är förknippade med en investering, inte bara storleken på lasten. Dessutom bör investeringens art, investerarens risk tolerans och investerarens tidshorisont beaktas vid utvärdering av investeringar.