Offshore Mutual Fund Definition och Exempel |

Vad det är:

En Offshore Mutual Fund är en fond som är baserad i ett annat land.

Hur det fungerar (Exempel):

Offshore fonder kan inte säljas i USA om de inte följer amerikanska regler De kan dock investera i amerikanska värdepapper.

Låt oss säga att John Doe har 100 000 dollar att investera i fonder. Om han investerar pengarna i amerikanska fonder, kommer han att betala en 1,5% förvaltningsavgift, liksom kapitalvinstskatt på allt som han återinvesterar i fonderna.

Om dock John Doe investerar $ 100 000 i ömsesidigt medel i land X, som har mindre reglering och inga kapitalvinster skatt, får han bara betala, säg bara 0,75% i förvaltningsavgifter och $ 0 i kapitalvinstskatter på återinvesterade medel.

Följaktligen, med tanke på två identiska fonder, avkastningen är högre från den svenska fondfonden.

Varför det är frågor:

Offshore fonder är ibland i lågskatte länder, varför de kan vara attraktiva för investerare i högskatte länder. Det är viktigt att notera att regleringsgraden också skiljer sig mellan länder, vilket innebär att offshore-fonder kan ha mindre operativa kostnader (och därmed lägre avgifter), men investerare kan också vara benägna att bedrägerier när de investerar i lågregleringsländer. I vissa fall utesluts tillgångar utanför havsfonden från amerikanska skattemässiga skatteskatt.