Självhanteringsdefinition och exempel |

Vad det är:

Självhantering är en olaglig aktivitet som uppstår när en person eller enhet med förtroende plikt lägger sina egna intressen inför kundens intressen i en transaktion.

Hur det fungerar (Exempel):

Låt oss säga att John Doe äger 500 000 aktier i Company XYZ. Det här är ett stort antal aktier i bolaget, och försäljningen kommer sannolikt att skicka priset på beståndet lite.

Jane Smith, John Does finansiella rådgivare, får försäljningsordern från John Doe. Jane Smith äger personligen vissa företags XYZ-aktier och vet att Johns order kommer att göra dem värda mindre. För att undvika förlusten säljer hon sina aktier först och lägger sedan Johns order igenom. Jane är självhantering.

Detta är inte den enda formen av självhantering. Tanken är att fiduciary sätter sina egna intressen framför kundens intressen. Försäljning av produkter där förvaltaren äger en andel kan räkna, liksom att köpa ett hus som din fastighetsmäklare har för avsikt att köpa. Om du är en partner i ett företag kan självhantering också innebära att du inte informerar dina partners om att du utnyttjar en affärsmöjlighet som borde ha gått till verksamheten.

Varför det gäller:

Självhantering är olaglig, och Kunder som drabbats av självhantering kan stämma. Följaktligen är det viktigt att förstå dina skyldigheter gentemot kunder om du är förvaltare, advokat, företagsledare, styrelseledamot eller finansiell rådgivare.