10 Skatteregler du behöver veta innan du arkiverar

Fråga IRS: s webbplats för en lista över alla federala skatteformulär och du får över 900 resultat. Det är massor av former.

Lyckligtvis behöver du nog inte bry sig om de flesta. Men här är 10 stora IRS skatteformulär du borde veta om innan du filen.

Tre av dem - W-2, 1098 och 1099 - är blanketter som kan skickas till dig med information du behöver för att kunna fila. De andra är former som du kan behöva fylla i som en del av din avkastning.

Biggie: Form 1040

Formuläret 1040 (och dess kompisar 1040EZ och 1040A) är skatteshowens stjärna - det är formuläret där du samlar in dina inkomster och avdrag och beräknar din faktiska skattesedel. Den 1040 "långa formen" är bara två sidor lång, men för att fylla i sina 70 + linjer måste du oftast fylla i många andra former.

Det finns regler om vilka av de tre 1040-tal som du kan använda; här är en snabb uppdelning.

• Form 1040EZ: En-personsökare främst för personer under 65 år som har mycket enkla skattesituationer och kan inte göra anspråk på några krediter eller avdrag, med undantag för EITC. Din skattepliktiga inkomst måste ligga under $ 100.000.
• Form 1040A: Även för ganska enkla skattesituationer, med en vridning. Även om du inte kan specificera kan du göra anspråk på vissa populära skattekrediter, och du kan dra av ditt studielåns ränta, IRA-bidrag och en handfull andra saker. Din skattepliktiga inkomst måste ligga under $ 100.000.

• Form 1040: Vem som helst kan använda det, oavsett arkiveringstillstånd. Du kan specificera och göra anspråk på alla tillåtna avdrag och krediter.

För objektiv: Schema A

Schema A är för att specificera dina avdrag - fastighetsskatt, välgörenhetsbidrag, hypotekslån, statsskatter, sjukvårdskostnader eller ett av otaliga andra alternativ. Dess skattereducerande befogenheter gör det till en av de mest värdefulla delarna av skattepapper i stapeln.

För de med investeringsinkomster: Schema B

Denna blankett uppbär alla skattepliktiga räntor och utdelningar över $ 1500 som du fick under året. Observera ordet "beskattningsbar". Ju lägre summan är, desto lägre är skatteavgiften, vilket är en orsak till skattefordelade konton som IRA och 401 (k) s. Det kan vara så värdefullt att de inte höjer din skattepliktiga inkomst.

För frilansare och småföretagare: Schema C

Schema C (eller enklare schema C-EZ) är det du använder för att rapportera vinster och förluster från freelancing, sidgig eller entreprenörsarbete. Det är också där du kan dra av kostnader i samband med tillväxt och utveckling av ditt företag, till exempel reklam, hushållskostnader eller kontorsmateriel. Du kan kanske komma undan med att använda den kortare C-EZ om dina utgifter är under $ 5000, och du har ingen anställda, ingen inventering och inga avskrivningar eller avdrag för kostnaden för ditt hem.

För investerare: Schema D

Om du handlar aktier, obligationer eller andra instrument är Schema D för dig, för det är där du samlar dina vinster och förluster för året. Om du är som de flesta investerare gjorde vissa av dina investeringar förmodligen bra, och det gjorde det förmodligen inte. Rapportera båda typerna: Upp till $ 3 000 av dina nettoförluster kan vara avdragsgilla ($ 1500 för de som gifts och arkiveras separat) och Schema D är där den matematiska magiken händer. Du kommer sannolikt att behöva information från din 1099-tal (se nedan) för att få det gjort.

För vanliga anställda: W-2

W-4 är ett formulär som du ger till din arbetsgivare (vanligtvis när du börjar på ett jobb), instruerar hur mycket skatt som ska avstå från varje lönecheck. W-2 är en blankett som din arbetsgivare skickar tillbaka till dig i januari eller februari. Det visar bland annat hur mycket du tjänade, vad du bidrog till ditt företags pensionsplan och mängden skatter som hölls för dina räkning. En kopia går till IRS, så var noga med att du rapporterar informationen korrekt. (Sidnot: Om du fick en stor återbetalning förra året fyller du ut en ny W-4 för att minska ditt kvarhållande - annars ger du bara regeringen ett gratis lån.)

För husägare och studenter: Form 1098

Om du har ett lån, får du en av dessa skatteformulär i posten. Det visar det intresse (över 600 kronor) du betalade på ditt bostadslån under året, och att inteckningspengarna i allmänhet är avdragsgilla. Studenter kan få en 1098-T, som rapporterar studieavgifter som de har gjort, eller en 1098-E, som rapporterar det intresse de har betalat på sina studielån. Studielånsräntor och utbetalningar kan också vara avdragsgilla.

För multitaskare: Form 1099

1099-skatteformuläret finns i flera smaker, men de stora fyra är 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID och 1099-MISC. De är alla register över inkomst du har fått från en annan källa än din arbetsgivare, och den som skickade dig en skickade också IRS en kopia, så glöm inte att rapportera det när du returnerar. I ett nötskal rapporterar 1099-DIV utdelningar och utdelningar från investeringar. 1099-INT-rapporterna intresserar dig för investeringar; 1099-OID kommer när du köper en obligation eller en anteckning för mindre än nominellt värde; och 1099-MISC är för det mesta allt annat som inte härrör från investeringar, till exempel pengar som en kund betalade dig för frilansarbete.

För personer som gjorde ett misstag: Form 1040X

Om du skickade din retur och sedan insåg att du gjorde ett fel, kommer 1040X att spara din bacon.Du kan behöva inkludera kopior av dina andra skatteformulär när du skickar det (gå här för att läsa mer om hur du ändrar din retur). Observera att du måste fylla i denna blankett på papper och maila det på det gammaldags sättet, så var noga med att behålla en kopia av alla stöddokument och överväg att skicka det certifierade mailet. Om du upptäcker att du är skyldig mer på grund av ditt misstag kan du fortfarande betala online.

För personer som behöver mer tid: Form 4868

Fyll i formuläret med IRS före april-fristen - du kan även göra det online - och du köper själv en förlängning till oktober. Akta dig: Du måste göra en bra uppskattning av vad du är skyldig till IRS och skicka in något eller hela det beloppet tillsammans med din ansökan om förlängning. Om den beräknade betalningen du skickar i april slutar bli mindre än vad du faktiskt är skyldig måste du betala ränta på skillnaden. Och missa inte din förlängda tidsfrist: IRS kan strumpa dig med en sen inlämningsavgift på 5% av det belopp som betalas för varje månad eller en delmånad, din retur är sen.

Tina Orem är en personalförfattare på Investmentmatome, en personlig finanswebbplats. E-post: [email protected].

Detta inlägg uppdaterades 1 februari 2017.