Autoägare Tops J.D. Power Survey på fordonsförsäkring tillfredsställelse

Ett regionalt försäkringsbolag har kantat ut större nationella konkurrenter i en ny studie från J.D. Power på de bästa bilförsäkringsbolagen för kundnöjdhet.

Bilägareförsäkring, som grundar sig i Lansing, Michigan, tog topplassen i den amerikanska undersökningsundersökningsundersökningen från 2015 av konsumentforskargruppen. Försäkringsgivaren säljer täckning i 26 stater, mestadels i Mellanvästern och Sydostasien. Amica Mutual, som arbetar i alla 50 stater, var runner-up.

J.D. Powers studie mäter om konsumenterna är nöjda med hur deras fordonsförsäkringar hanteras. Kända nationella företag som State Farm, The Hartford, Amica, Travelers och American Family hamnar vanligtvis i topplotsarna, säger Mark Garrett, chef för försäkringsbranschen för J.D. Power. Bilägare har dock alltid varit en solid contender och avslutat andra i förra årets undersökning.

Auto Owners Insurance hanterar kunders påståenden på ett unikt sätt: Tre fjärdedelar av dem tas hand om av lokala autoägare snarare än kunden går via centraliserade call centers. Att ha den agent som sålde den politiska starten ger anspråksprocessen en känsla av förtroende som leder till högre kundtillfredsställelsemärken, berättar Garrett Investmentmatome.

[Jämför bilförsäkringsnoteringar via vår webbplats Bilförsäkringsjämförelseverktyg.]

För att mäta tillfredsställelse undersökte J.D. Power nästan 11 500 konsumenter som hade bilförsäkringsfordringar bosatte sig under de föregående sex månaderna. Konsumenterna kan ha haft erfarenhet i vissa eller alla följande kategorier: Första tillkännagivande om förlust (den första kontakten för fordran), serviceinteraktion, bedömning, reparationsprocess, uthyrningserfarenhet och avveckling. Tillfredsställelse mättes på en 1000-punkts skala.

Bland de två dussin företagen som ingår i studien fick endast Auto-Owners Insurance (893 poäng) och Amica Mutual (885 poäng) fem "power circles", J.D. Power-versionen av stjärnor. En anmärkningsvärd förändring i årets studie, säger Garrett, är State Farms faller ur de fem bästa. Försäkringsgivaren kom tredje i 2014 men sjönk till 11 i 2015-studien.

Här är de företag som översteg branschgenomsnittet för övergripande fordonsnöjdhet.

Nöjdhet med fordonsförsäkringar, 2015
Rang	Företagets namn	Resultat (av 1 000)	Kraftkretsar (av fem)	Beskrivning	Få ett citat
1	Auto-ägare	893	5	Bland de bästa
2	Amica Mutual	885	5	Bland de bästa
3	Auto Club of Southern California Insurance Group	871	4	Bättre än de flesta
4	Hartford	870	4	Bättre än de flesta
5	Nationwide	866	4	Bättre än de flesta
6	Erie Försäkring	862	3	Om genomsnittet
7	Allstate	861	3	Om genomsnittet
8	Amerikansk familj	859	3	Om genomsnittet
8	Jordbrukare	859	3	Om genomsnittet
8	Safeco	859	3	Om genomsnittet
11	State Farm	858	3	Om genomsnittet
Källa: J.D. Power. Branschens genomsnittliga poäng var 857.

Övriga företag som ingår i studien var:

• Geico (854)
• Liberty Mutual (854)
• Progressiv (853)
• Land Finansiell (851)
• Kvicksilver (851)
• Resenärer (851)
• CSAA Insurance Group (848)
• 21st Century (843)
• Hanover (835)
• MetLife (833)
• Automobile Club Group (831)
• Esurance (825)
• MAPFRE-Commerce Försäkring (804)

Millennials missnöjda

Undersökningen visade att årtusenden (definierad av J.D. Power som de som föddes mellan 1977 och 1994), som gjorde nya bilkollisionskrav, var mindre nöjda med processen än äldre bilförsäkringskunder. De är också dubbelt så sannolikt som alla andra demografiska att byta försäkringsbolag om de inte är nöjda med tjänsten. Men deras missnöje kan bero på att de är relativt oerfarna med processen och inte fullt ut förstår bilförsäkring, säger Garrett.

Millennials tenderar att köpa billiga bil försäkringar, välja en hög självrisk och minimal täckning med några krusiduller. Det sparar pengar i förskott men kan orsaka ekonomisk stress i händelse av en olycka, när "de måste komma med en $ 1000 självrisk plus hyra en bil", säger Garrett.

De är också sannolikt att bli förvånade över hur länge försäkringsprocessen går, speciellt eftersom det kan ta en vecka eller mer för att beställa bilar och reparationer ska slutföras.

Nöjdhet genom kunskap

Konsumenterna måste se till att de köper rätt täckning, säger Garrett och försäkringsgivarna behöver göra ett bättre jobb för att utbilda kunderna om vad som ingår i deras policy.

Var inte generad att fråga om förklaringar om den bästa bilförsäkringen baserat på dina omständigheter och din bils ålder.

Om du har oro över hur ett anspråk hanterades, säg det - nästan alla företag i studieförfrågan återkoppling från kunder. "De tittar aktivt på de uppgifterna, säger Garrett.

Vårt bilförsäkringsjämförelsesverktyg kan göra det enkelt att hitta de bästa priserna.

Donna Freedman är en bidragande författare på Investmentmatome, en personlig finansiell webbplats.

Bild via iStock.