Att göra skatter själv är inte så svårt som du tror

Av Kathryn Hauer, EA, CFP

Läs mer om Kathryn på Investmentmatomes fråga en rådgivare

När jag var en 21-årig nygift, kunde jag inte bära tanken på att betala någon för att göra våra enkla skatter. Så jag gick till biblioteket, fick formulären och gjorde dem själv. Det var tillbaka i de dagar då du gjorde skatter för hand med hjälp av en tilläggsmaskin. Idag, med de många kostnadsfria och billiga programalternativen som är tillgängliga för att styra dig genom processen, är det en bra idé att göra egna skatter för många människor.

Självklart är många skattebetalare nervösa att göra sina skatter felaktiga och undviker det helt. Men det finns ingen anledning att vara rädd. Under åren fortsatte jag med att göra våra skatter och andra familjemedlemmar skatter också. Ibland gjorde jag misstag, och när jag gjorde det skulle jag få ett brev från Internal Revenue Service för att försiktigt peka på mitt misstag och antingen fråga mig om mer pengar eller skicka mig en större återbetalning.

Det är inte världens ände om du gör ett misstag, så länge det är ett misstag som gjorts i god tro, snarare än avsiktligt bedrägeri. IRS låter dig enkelt veta vad du gjorde fel och hur mycket du är skyldig eller kommer att få. Ett litet, ärligt misstag ger inte en revision.

Viktiga överväganden

Om du aldrig har gjort dina egna skatter tidigare är det nu dags att lära dig. Det hjälper dig att förstå vad du betalar i skatter och varför. Även om du slutar betala någon annan för att göra dem, kommer utövandet av att lära dig hur du gör dina skatter dig att göra en bättre konsument när det gäller att förhandla om kostnader när du arbetar med en professionell.

Om du planerar att göra egna skatter är här de viktigaste komponenterna du bör tänka på:

Tax-prep-programvara

Om du behöver köpa programvara, har du flera produkter att välja mellan, så se till att du gör din forskning för att bestämma vilken som är bäst för dig.

Om det belopp du gör (din justerade bruttoinkomst) ligger under vissa belopp, kan du få tillgång till gratis skatt programvara som FreeTaxUSA eller de fria versionerna av tax-prep programvara som TurboTax, H & R Block och TaxAct. Beroende på din ålder och inkomst (för 2015-skatter är inkomstgränsen i allmänhet 54 000 dollar). Du kan eventuellt använda VITA, TCE eller AARP gratis skatteförberedelse, som vanligtvis erbjuds på biblioteket eller gemenskapens centrum i din stad. Det skulle naturligtvis besegra ditt mål att göra dina skatter själv, men åtminstone skulle du inte behöva betala för att få dem gjort.

Instruktioner

Mest betalda versioner av tax-prep-programvaran är fulla av bra information och utbildning som guidar dig steg för steg genom processen. Om du har ytterligare frågor eller inte förstår något, är IRS-webbplatsen en stor resurs. Var säker på att gå till regeringens webbplats, www.irs.gov, inte www.irs.com. Du kan också ringa IRS direkt för att få hjälp. Du kan behöva vänta på ett tag, men de som svarar telefonen är vanligtvis mycket hjälpsamma och vänliga.

Minska dina skatter

Det är lagligt och acceptabelt att försöka minimera hur mycket du betalar i skatter, så du vill utbilda dig själv för att vara säker på att du får alla avdrag, minskningar och krediter du är berättigade till. IRS Skattekod 25.1.1.2.4 förklarar skillnaden mellan undvikande och skatteflykt: "Undvikande av skatt är inte ett brott. Skattebetalare har rätt att minska, undvika eller minimera sina skatter med legitima medel. En som undviker skatt döljer inte eller förvränger men former och förplanar händelser för att minska eller eliminera skatteansvar enligt lagens parametrar. "Å andra sidan uppstår skatteflykt, som är ett brott, när skattebetalarna medvetet agerar för" undviker eller besegrar en skatt eller betalning av skatt."

När du använder tax-prep-programvara kommer du att ställas frågor som hjälper dig att betala rätt skattesats. Du kan också söka online för information om vilka slags avdrag och förmåner du är berättigad till i din speciella situation.

Håller register

Var noga med att behålla all dokumentation och formulär som du kan behöva när du gör egna skatter. Om du inte har en skrivare hemma, spara de elektroniska PDF-filerna i dina skatteformulär och arbetsblad till en tummin enhet så att du kan ta den någonstans för att skriva ut alla formulär.

Se också till att du håller cd-skivan eller länken till den programvara som du använder. Jag har alltid köpt min programvara på en CD, som jag sparar, snarare än att ladda ner, om jag måste titta tillbaka på ett tidigare års skatter och behöver ett visst år av programvaran. Om du får en ny dator kan du förlora programmet och dina filer.

Håll alla dina poster någonstans säkra och tillgängliga eftersom du kan behöva dem när du gör skatter för kommande år, om du vill ansöka om ett lån eller av andra skäl.

Poängen

Om du kan bli bekväm med dina egna skatter kan det spara pengar i förberedelsebelopp och få dig att känna dig mer kontroll över dina pengar. Men om du behöver hjälp kan du alltid vända dig till en kvalificerad professionell. Vänta bara inte till sista sekunden.

Kathryn Hauer är en certifierad finansiell planerare och avgiftsbelagd investeringsrådgivare med Wilson David Investment Advisors i Aiken, South Carolina.

Denna artikel visas också på Nasdaq.

Bild via iStock.