Viktiga egenskaper hos en bra investerare

Av Jim Ludwick

Läs mer om Jim på vår sida Fråga en rådgivare

Investerare gör ofta misstag helt enkelt för att de är mänskliga. Mycket naturliga och förståliga känslor, som rädsla och önskan om rikedom, kan göra att vi uppträder på sätt som verkligen skadar våra finansiella mål. Bra investerare kan emellertid motstå påverkan av känslor på sina investeringsbeslut och kan helt och hållet undvika dessa misstag. De tenderar också att se positiva resultat från sina investeringsinsatser.

Vilken framgång innebär givetvis att varje investerares portfölj och mål beror på. För att fastställa rimliga mål använder många investerare benchmarks som är specifika för deras portfölj. Enligt min åsikt är en investerare framgångsrik när avkastningen uppfyller eller överstiger det lämpliga riktmärket, och investeringarna växer snabbare än investerarens personliga utgifter över tiden.

I min roll som finansiell planerare får jag se många investerare, portföljer. När jag tänker på de senaste 14 åren av att granska andra människors investeringar, kommer jag till några slutsatser om vad som gör en bra och ofta framgångsrik investerare. Bra investerare är:

Patient

Patientinvesterare granskar periodiskt sina investeringsresultat. De fokuserar på mångfald och kostar lika mycket som prestanda. Emotion kan driva marknader och korrigeringar kan hända snabbt, men lika snabbt kan marknaden vända riktning. Så de balanserar så lite som möjligt enligt en förutbestämd strategi och accepterar en räckvidd, snarare än ett visst nummer, för deras fördelningsstrategi. Till exempel kan aktier uppgå från 70% till 79% av innehaven om ett genomsnitt på 75% är målet. Endast när det finns rörelse utanför det området bör investerare överväga att balansera sin portfölj.

Patientinvesterare är också kunniga om skatter och placerar mer aggressiva, långsiktiga innehav som kan uppleva högre avkastning i Roth-konton för att undvika alltför stora skattekonsekvenser.

Väl läst

Bra investerare studerar en rad tidskrifter och artiklar på nätet, bloggar och forum som Investmentmatome att hålla sig till nya trender, men också påminna sig om framgångsrika investeringsstrategier som har visat sig över tiden. Till exempel kan en 60% -obligation, 40% -tilldelningstilldelning för tillgångar tilldelas investerare med fem till tio år till pension, men om en ny artikel hävdar att denna strategi inte längre fungerar, kan en bra investerare leta efter information och data som stöder eller motbevisa denna åsikt.

Att göra den här typen av ytterligare forskning innan den släpptes i den senaste trenden skulle markera någon som en bra investerare i min bok.

Metodisk

Inte svika för de ständigt närvarande erbjudandenen att köpa eller sälja dagens produkt, goda investerare ställer frågor för att avslöja risk, kostnader och lämplighet för eventuell föreslagen investering. De artiklar de läser och känslor som de utvecklas över tiden hjälper dem att tänka genom problem eller risker.

fokuserad

Bra investerare fokuserar på vad de kan kontrollera, med vetskap om att de har mycket liten kontroll över de flesta delarna av sina investeringar. De kan inte styra marknaderna eller inflationen, och de kan inte heller direkt påverka penningpolitiken eller valutakurserna.

Istället fokuserar de på vad de kan styra: Disciplin, att spara för framtiden och se över sin portfölj regelbundet. Valet i skattekonsekvenserna, med hjälp av strategier och produkter som ger större nettoavkastning. diversifiering av sina portföljer, så att risken för dramatiska förluster minskas; och kostnader från investeringar, så att mer av deras avkastning stannar i sina fickor.

Mät två gånger, skära en gång

I slutändan är bra investerare försiktig, omtänksam och avsiktlig. De ser på allvar deras möjligheter och de potentiella konsekvenserna innan de vidtar åtgärder. Ofta kommer de att söka hjälp från en finansiell professionell för att avgöra hur en förändring kan öka värdet eller minska risken i deras portfölj. När beslut fattas använder dessa investerare snickarens traditionella strategi: Mäta två gånger innan de skärs en gång.

Jim Ludwick, CFP, är grundaren av MainStreet Financial Planning Inc.

Denna artikel visas också på Nasdaq.