Fem sätt att överleva en svag marknadsnedgång

Låt oss anta att investeringsvattnet plötsligt återföll i en skrämmande takt - säg i form av en dagsdroppe på mer än 800 poäng i Dow Jones Industrial Average. Vad skulle du göra?

Den legendariska Warren Buffett sa det bäst: "Bara när tidvattnet går ut upptäcker du vem som har blivit naken." Var förberedd för dessa oundvikliga ebbs och flöden - eller få tag i dina baddunkar ner.

Här är fem sätt att överleva farorna med att vara nakna.

Gör ingenting

När du är i tvivel gör ingenting din bästa insats Investerare handlar vanligtvis för snabbt till en stor nedgång på marknaden - och de gör nästan alltid det felaktiga. Styr dina känslor och se hur händelser panar ut. För att citera ett Wall Street-ordspråk, "Sälj aldrig i marknaden svaghet."

Nedgången kan vara en kortvarig avvikelse. Undersök orsakerna till den plötsliga förändringen, och du kan tycka att marknadens fundament är fortsatt bra. Till exempel kan "korrigeringen" inte vara en korrigering alls, utan bara en överreaktion till en sensationell historia av veckan. Om så är fallet, sitta tätt. Marknaden kommer snart att studsa tillbaka.

Dagens 24/7 Internet-drivna nyhetscykel har ett sätt att överdriva vissa händelser. Var skeptisk till den hyperboliska analysen av självutnämnda "experter" som väger in med sina åsikter om varför marknaden sjönk. När du hör eller läser vittnen om den senaste marknadsolyckan, fråga dig själv: "Om de är så smarta, varför såg de inte det här?"

[Investing Answers Feature: Tre sätt att spela på Marknadsvolatilitet.]

Om du inte redan diversifierar dina innehav

Kanske säger din egen analys att legitima skäl är bakom nedgången - säg en riktigt eländig företagsresultatrapport som kombineras med en Ökning av ansökningar om arbetslöshetsförsäkring. Om så är fallet är du berättigad att vidta blygsamma åtgärder. Helst är du redan delvis skyddad av diversifiering. Om inte, öka din diversifiering mellan olika kategorier av aktier, obligationer, ränteinvesteringsinvesteringar, fastigheter etc.

[Investing Answers Feature: Vilken diversifiering är och varför du behöver umgås.]

Kom ihåg dina långsiktiga mål

Chansen sparar du för pension eller för ett annat långsiktigt mål. Med det i åtanke, håll ditt öga på det långa spelet. Låt inte panik och kasta din investeringsstrategi ut genom fönstret. Håll dig till dina ursprungliga mål.

Gör mindre ändringar i dina tilldelningar

Gör mindre - upprepa, mindre När mindre marknader återhämtar sig, kommer du att vara bra att hämta. - Justeringar av dina portföljtilldelningar. Om din nuvarande fördelning är till exempel 70% av aktierna, och aktier plötsligt tankar, överväg att minska din börsfördelning till 60% och göra skillnaden i obligationer. Men följ inte många investerares misstag, som överreager den plötsliga nedgången i en viss kategori genom att helt överge den.

Motstå uppmaningen att göra vilda svängningar i dina anslag. risken är att du kanske säljer dina aktier strax innan de återhämtar sig. Om du genomför en drastisk förändring av dina anslag är det mycket svårare att gå tillbaka till din ursprungliga investeringsallokeringsstrategi.

[Mer: Läs mer om hur du skyddar din portfölj genom tillgångsallokering långsiktiga mål.] Sälj överprissatta cykliker

Om kraschen är relaterad till underliggande ekonomiska förhållanden, överväg att sälja endast de cykliska bestånden som är svagaste och omfördela pengarna till dina icke-konjunkturbestånd. Begränsa din försäljning till de som är övervärderade och sårbara för ytterligare droppar. Var noga med att hänga på dem som är rimliga eller fyndiga värderingar - de kan motivera ytterligare investeringar när marknaden återfår sin sanity.

Precipitativa marknadsdroppar är inte ovanliga. Faktum är att de är oundvikliga. När marknaden plötsligt torkar på dig är det viktigt att lita på din forskning och komma ihåg dina långsiktiga mål. På så sätt kan du göra det till torrt land.