Millennials Fear Filing Skatter mer än de flesta amerikaner, finner undersökning

Millennials kan limmas till sina skärmar och sociala medier, men vid inlämning av skattedeklarationer är dessa digitala infödingar mer sannolikt att vända sig till papper än någon annan åldersgrupp, finner en Investmentmatome-undersökning.

Överraskande rapporterar tusenåriga - skattebetalare i den 18- till 34-åriga åldersgruppen - en högre andel av returpapper (17% mot 8% bland skattebetalare i åldern 35 år och äldre), enligt en online-undersökning som Investmentmatome beställde och genomförde av Harris Poll av mer än 1600 amerikanska vuxna som inlämnade skatter förra året och planerar att lämna skatter i år.

Skatteproblem

Undersökningen finner att tusenåriga skattebetalare oroa sig för att förbereda sina skatter - 80% rapporterar bekymmer som att göra ett misstag, inte få full återbetalning eller betala för mycket (jämfört med 60% av vuxna i åldrarna 55 år och äldre). Omkring en tredjedel (34%) av tusenåriga skattebetalare vänder sig till vänner eller familjer med frågor i stället för skattpersonal (27%) eller online-källor (20%).

"Vem visste att så många årtusenden skulle vara så gammaldags?" Säger Liz Weston, Investmentmatome-kolumnist och personalekonomisk expert. "Men på vissa sätt är det meningsfullt: Millennials tenderar att ha mindre erfarenhet av en förvirrande skattekod, mindre pengar för att söka professionell hjälp och mindre behov av mer komplicerade avkastningar som barn eller en inteckning kan ta med."

Planer för återbetalning

Vår undersökning fann att tusenåriga och äldre åldersgrupper alla är överens om ett område. Antalet amerikanska skattebetalare som tror att de borde spara eller investera återbetalning i år har ökat jämfört med det antal som faktiskt gjorde det förra året. Omkring 4 av 10 skattebetalare som mottog återbetalning förra året säger att de sparade eller investerade kontanterna. dock 54% som förväntar sig att få återbetalning i år tror att de borde investera eller spara fallfallet.

Amerikaner som har råd med professionell rådgivning under skattesäsongen kan flirta med fara när de anställer en skatteförberedare. Nästan hälften (49%) av de skattebetalare som anställde en skattemyndighet för att göra sina skatter förra året frågade inte några väldigt grundläggande frågor - till exempel om certifiering - av sina skatteförberedare.

"Endast fyra stater har regler för skatteförberedare", säger Weston.

"Som Pew Charitable Trust påpekar," oberoende preparers är mindre reglerade än hår stylists, "ett yrke som kräver licenser rikstäckande", säger hon. "Så i den här köparen-akta miljön måste konsumenterna ställa de rätta frågorna."

Millennials: Osäkert och gammaldags?

Undersökningen konstaterar att det mest populära sättet att ansöka om skatter förra året i alla åldersgrupper var skatteprogram som TurboTax, TaxAct eller H & R Block. 36% av de tusenåriga skattebetalarna använde denna metod jämfört med 35% för alla åldersgrupper.

Men tusenåriga skattebetalare var mer sannolika än någon annan åldersgrupp för att lämna en pappersavkastning: 17% av de yngre skattebetalarna stoppade sin avkastning i posten, jämfört med 8% bland skattebetalare i åldrarna 35 år och äldre.

Andra takeaways

• Trettiofem procent av de tusenåriga skattebetalarna säger att de frågar skattrelaterade frågor av vänner eller familj - i stället för en skattesekreterare (27%), onlinekällor (20%) eller IRS (9%) - en ränta som är nästan dubbelt så hög som det nationella medeltalet på 19%. Nationellt blir 38% av skattebetalarna till en skattesekreterare, följt av vänner och familj och online-källor på 19% vardera och 10% kontaktar IRS med skattefrågor.
• Årtaliga skattebetalare var mycket mindre sannolika än genomsnittet att anställa en skattesekreterare (17% mot det nationella genomsnittet på 29%).
• Rädslor kring skatteförberedelser är gemensamma för alla åldersgrupper: Nästan 7 av de 10 skattebetalarna (69%) har en oro för skatteförberedelser. Den största oroen är att göra ett misstag (17%), följt noggrant genom att betala för mycket i skatter (15%), inte få största möjliga återbetalning (14%) och bli granskad (11%).
• Millennials är mer bekymrade över skatter än andra åldersgrupper: Fyra av fem (80%) tusenåriga skattebetalare rapporterar rädslan i samband med skatteförberedelser - som att göra ett misstag (22%), inte få det största möjliga bidraget (17%) eller betala för mycket i skatter (13%).
• Bland dem som fick återbetalning förra året säger 1 av 5 åriga män (19%) att de inte är övertygade om att de får maximal återbetalning, jämfört med bara 5% av männen 45 år och äldre som inte är säkra.

"Millennials har mest bekymmer om skatter, men om inte deras vänner och familj är revisorer, vänder sig till nära och kära för skatterådgivning är den minst tillförlitliga källan för exakt och aktuell information, säger Weston.

Återbetalning: Spara, splurge eller investera?

Som en grupp säger fler skattebetalare att de kommer att spara eller investera sina återbetalningar i år jämfört med dem som gjorde det förra året. Vi bad skattebetalare hur de spenderade återbetalning förra året och vad de planerar att göra i år:

• 41% av dem som fick skatteåterbäring förra året säger att de investerat / sparat det Men 54% av dem som förväntar sig en återbetalning i år tror att de borde investera / spara det.
• 50% av dem som förväntar sig ett skattebidrag i år säger att de borde spara det, jämfört med 37% av dem som fick återbetalning förra året och sparade det.
• 7% av dem som förväntar sig att få ett skattebidrag säger att de borde investera sitt återbetalning på aktiemarknaden jämfört med 5% som gjorde det när de fick återbetalning förra året.
• Men bland dem som förväntar sig återbetalning säger fler än förra året att de borde spendera det - 34% vill spendera det på semester, hemförbättringar eller splurging i affären, jämfört med 31% som fick återbetalning förra året och säger att de spenderade den.

Av dem som fick en skatteåterbäring förra året *

• 37% av skattebetalarna räddade det
• 5% investerat på aktiemarknaden
• 38% avbetalda skulder
• 31% spenderade det på semester, hem förbättringar eller splurged

Av dem som förväntar sig en återbetalning av skatt *

• 50% planerar att spara det
• 7% planerar att investera i aktiemarknaden
• 41% planerar att betala av skulden
• 34% planerar att spendera det på semester, hem förbättringar eller splurge

* Obs: Undersökningsdeltagare ombads att kontrollera allt som gäller, så siffrorna inte lägger till upp till 100.

"Svaret visar hur vi ofta slits mellan vad vi vill göra med vår inkomstskatt återbetalning jämfört med vad vi anser att vi borde göra, säger Weston. "Men resultaten visar i allmänhet att amerikanerna har rätt idé om skatteåterbäring: Våra prioriteringar bör först betala höga skulder och sedan öka våra besparingar."

Fortfarande är investeringar det bästa sättet för skattebetalarna att växa sina pengar. Till exempel var genomsnittlig återbetalning förra året knappt 2 800 dollar. Med långfristiga placeringar i genomsnitt 7% avkastning, skulle siffran nästan dubbla om 10 år till cirka 5 500 dollar om det investerades.

"De som har disciplin och tålamod att investera återbetalningar kommer att skörda större utdelningar nerför linjen, säger Weston.

Redovisning för din revisor

Bland de som anställde en professionell för fil i fjolårets skatter (29%) frågade en tredjedel (33%) frågan: "På grund av min situation, vilka skatteavdrag kvalificerar jag mig för?"

I undersökningen säger 23% att de frågade sin skattesäljare, "Vill du representera mig vid en revision?" Och 1 till 5 frågade "Vad är din certifiering?" Och "Har du någonsin förberett avkastning liknande min skatt situation?"

Men bara 8% frågade alla dessa frågor innan de anställde sin skattesekreterare, medan 49% av skattebetalarna frågade ingen av dessa frågor.

"Du kan inte anta att skatteförberedelser vet vad de gör," säger Weston. "Åtminstone bör du se till att din har ett Preparer Tax Identification Number, som nu krävs av IRS, och en lämplig certifiering."

Investmentmatomes återbetalningsråd

Få ett bidrag? Här är våra rekommendationer på webbplatsen för att prioritera utgifter för återbetalning av skatter:

• Betala hög ränta skuld först, såsom kreditkortsräkningar.
• Sätt pengar i ett IRA eller annat pensionssparande konto.
• Bygg upp en akutfond.

Överväg om du ska få en återbetalning. Genom att justera ditt kvarhållande kan du få mer pengar i varje lönecheck för att betala ned skuld eller öka dina besparingar.

"Att få återbetalning är inte det värsta i världen, men du har nog bättre saker att göra med dina pengar än att ge Uncle Sam ett räntefritt lån", säger Weston.

Arkivera avkastning elektroniskt. "E-arkivering är säkrare och det är mer exakt, eftersom den elektroniska arkiveringsprocessen fångar mycket fel," säger Weston. "Plus, du får ditt bidrag snabbare."

Metodik

Denna undersökning genomfördes online av Harris Poll på uppdrag av Investmentmatome från 20-22 januari 2016, bland 2 046 amerikanska vuxna åldrar 18 år och äldre. Av den totala undersökta arkiverade 1 643 amerikaner skatter i fjol och planerar att skatta skatter i år. Denna online-undersökning bygger inte på ett sannolikhetsexempel och därför kan ingen beräkning av teoretiskt provtagningsfel beräknas. För fullständig undersökningsmetodik, inklusive viktningsvariabler, kontakta [email protected].

Bild via iStock.