Registrerad investeringsrådgivare (RIA) Definition och exempel |
Innehållsförteckning:
Vad det är:
A Registrerad investeringsrådgivare (eller RIA) är en investeringschef som är registrerad hos Securities Exchange Commission (SEC) och som måste följa SEC-reglerna.
Hur det fungerar (Exempel):
En investeringschef som är en RIA har inte nödvändigtvis fullgjort en nivå av utbildning som kvalificerar honom eller henne att tillhandahålla en högre servicenivå. RIA-beteckningen innebär helt enkelt att en investeringschef är registrerad hos SEC och måste följa specifika bestämmelser om eventuella åtgärder som vidtas på de tillgångar han / hon förvaltar. Registrering med SEC är obligatorisk när någon hanterar över en viss summa i tillgångar (25 miljoner dollar och högre). Och årligen måste de registrera sig hos sina lokala myndigheter och meddela till SEC deras ställning när det gäller de tillgångar de hanterar.
För att illustrera, anta att Bob är en investeringschef som är en RIA. Detta intygar inte honom som en effektiv rådgivare; Men det borde lugna sina kunder att han måste följa SEC-reglerna och borde därför hålla högre etiska och professionella standarder.
Varför det gäller:
The RIA, men inte en beteckning, tvingar de som hanterar flera miljoner dollar i andras tillgångar för att lagligt följa SEC-reglerna. Detta skyddar en RIA: s kunder och ger dem sinnesro och vet att den som hanterar sina tillgångar måste vara SEC-kompatibel.
