Skatteavdrag Guide och 20 Populära Avbrott för 2018

Skatteavdrag och skattekrediter kan vara enorma sparare - om du vet vad de är, hur de fungerar och hur man ska driva dem. Här är ett fuskblad.

Vad är en skatteavdrag?

En skatteavdrag är ett dollarbelopp som IRS gör att du kan subtrahera från din justerade bruttoinkomst eller AGI, vilket gör din skattepliktiga inkomst lägre. Ju lägre din skattepliktiga inkomst, desto lägre är din skattesedel.

Vad är en skattekredit då?

En skattekredit är en dollar-för-dollar-minskning av din faktiska skattekostnad. Några krediter är återbetalningsbara, vilket betyder att om du är skyldig i $ 250 i skatt men kvalificerar dig för en $ 1000 kredit, får du en check på skillnaden på $ 750. (De flesta skattekrediter kan dock inte återbetalas.)

Som det förenklade exemplet i tabellen visar kan en skattekredit göra en mycket större utjämning i din skattesedel än en skatteavdrag.

* Endast exempelsats. Förenta staterna använder ett progressivt skattesystem.
	Skulle du helst ha:
	En skatteavdrag på 10 000 USD …	… eller en skatt på $ 10 000?
Ditt AGI	$100,000	$100,000
Mindre: skatteavdrag	($10,000)
Beskattningsbar inkomst	$90,000	$100,000
Skattenivå*	25%	25%
Beräknad skatt	$22,500	$25,000
Mindre: skattekredit		($10,000)
Din skatträkning	$22,500	$15,000

Hur man gör anspråk på skatteavdrag

I allmänhet finns det två sätt att kräva skatteavdrag: Ta standardavdrag eller specificera avdrag. Du kan inte göra båda.

Standardavdraget

Standardavdraget är i grunden en nedsättning av ditt AGI i form av en blank dollar, ingen fråga. Mängden du kvalificerar beror på din arkivstatus.

Arkiveringsstatus	2018 skatteår	2017 skatteår
Enda	$12,000	$6,350
Gift, arkivera gemensamt	$24,000	$12,700
Gift, arkivering separat	$12,000	$6,350
Chef för hushållet	$18,000	$9,350

Människor över 65 år eller som är blinda får en större standardavdrag.

Produktionsavdrag

Med objektivisering kan du minska din skattepliktiga inkomst genom att ta några av de hundratals tillgängliga skatteavdrag som du kvalificerar dig för. Ju mer du kan dra av, desto mindre betalar du i skatter.

Ska du specificera eller ta standardavdraget?

Här är vad valet pekar på:

• Om ditt standardavdrag är mindre än summan av dina specificerade avdrag, ska du förmodligen specificera och spara pengar. Var försiktig, men att det krävs mer tid för att specificera, och du måste ha bevis på att du har rätt till avdrag.
• Om ditt standardavdrag är mer än summan av dina specificerade avdrag, kan det vara värt att ta standardavdraget (och processen är snabbare).

Obs! Standardavdraget ökade 2018, så du kanske tycker att det är det bättre alternativet för det här året även om du specificerade förra året.

Din skattesystem eller skattemottagare kan köra din retur på båda sätten för att se vilken metod som ger en lägre skattesedel.

20 populära skatteavdrag och skattekrediter för individer

Det finns hundratals avdrag och krediter där ute. Här är en rullgardinslista med några vanliga, samt länkar till vårt annat innehåll som hjälper dig att lära dig mer.

Ränteavdrag för studielån Drag ihop upp till $ 2.500 från din skattepliktiga inkomst om du betalat ränta på dina studielån. (Hur det fungerar.) American Opportunity Tax Credit Det här låter dig göra anspråk på alla de första $ 2.000 du har spenderat på undervisning, böcker, utrustning och skolavgifter - men inte levnadskostnader eller transport - plus 25% av nästa $ 2000 för totalt $ 2500. (Hur fungerar det.) Livslångt lärande kredit Du kan göra anspråk på 20% av de första $ 10.000 du betalat mot undervisning och avgifter år 2018, för högst $ 2000. I likhet med den amerikanska möjligheten till skattekrediter räknar Lifetime Learning Credit inte levnadsutgifter eller transport som stödberättigande utgifter. Du kan hävda böcker eller varor som behövs för kurser. (Hur det fungerar.) Barn- och beroendeomsättningskvittolån Det är vanligtvis 20% till 35% av upp till 3 000 kronor daghem och liknande kostnader för ett barn under 13 år, en oförmögen make eller förälder eller en annan beroende så att du kan arbeta - och upp till $ 6 000 av utgifter för två eller flera beroendeberättigade. (Hur det fungerar.) Skattekredit på barn Detta kan få dig upp till $ 2.000 per barn och $ 500 för ett barn som inte är beroende av barn. (Hur det fungerar.) Antagningskredit För skatteåret 2018 täcker denna post upp till $ 13 840 i adoptionskostnader per barn. (Hur det fungerar.) Intjänade inkomstskattkredit Denna kredit kan få dig mellan $ 519 och $ 6.431 i skattår 2018 beroende på hur många barn du har, din civilstånd och hur mycket du gör. Det är något att undersöka om ditt AGI är mindre än cirka 55 000 dollar. (Hur det fungerar.) Avdrag för välgörande donationer Om du specificerar kan du eventuellt subtrahera värdet på dina välgörande gåvor - oavsett om de är kontanter eller egendom, till exempel kläder eller bil - från din skattepliktiga inkomst. (Hur det fungerar.) Avdrag för medicinska kostnader I allmänhet kan du dra av kvalificerade, ej ersatta sjukvårdskostnader som är mer än 7,5% av din justerade bruttoinkomst för skatteåret. (Hur det fungerar.) Avdrag för statliga och lokala skatter Du kan dra av till upp till $ 10 000 ($ 5 000 om gifta ansökningar separat) för en kombination av fastighetsskatt och antingen statliga och lokala inkomstskatter eller försäljningsskatter. (Hur skatteminskningsavdraget och momsavdraget fungerar.) Ränteavdrag Beloppet för räntekostnadsskatt är utspårt som ett sätt att göra bostadsägaren billigare. Det sänker den federala inkomstskatten som kvalificerade husägare betalar genom att minska sin skattepliktiga inkomst med det belopp av inteckning ränta de betalar.(Hur det fungerar.) Gambling förlustavdrag Spelförluster och kostnader är avdragsgilla endast i utsträckning av spelvinster. Så, att spendera $ 100 på lotteri biljetter är inte avdragsgill, Äî om du inte vinner, och rapportera, minst $ 100 också. Du kan dra av mer än det belopp du vinner. (Hur det fungerar.) IRA-bidragsavdrag Du kan eventuellt dra av avgifter till en traditionell IRA, men hur mycket du kan dra av beror på om du eller din make är täckt av en pensionsplan på jobbet och hur mycket du gör. (Hur fungerar det.) 401 (k) bidragsavdrag IRS betyder inte vad du vidarefördelar direkt från lönecheck till 401 (k). För 2018 kan du trampa upp till $ 18 500 per år till ett sådant konto. Om du är 50 eller äldre kan du bidra till upp till $ 24 500. Dessa pensionskonton sponsras vanligtvis av arbetsgivare, även om egenföretagare kan öppna sina egna 401 (k) s. (Hur fungerar det.) Saver Credit Detta löper 10% till 50% upp till $ 2.000 i bidrag till en IRA, 401 (k), 403 (b) eller vissa andra pensionsplaner ($ 4000 vid inlämning gemensamt). Procentdelen beror på din arkivstatus och inkomst. (Hur det fungerar.) Hälsosparande Kontoavdragsavdrag Bidrag till HSAs är avdragsgilla, och utbetalningarna är också skattefria, så länge du använder dem för kvalificerade sjukvårdskostnader. För 2018 kan du bidra till upp till $ 3,450 om du har självhävd hög självrisk täckning. Om du har familjens hög avdragsgilla täckning kan du bidra med upp till $ 6 900. Kostnadsavdrag för egenföretagare Det finns många värdefulla skatteavdrag för frilansare, entreprenörer och andra egenföretagare. (Hur fungerar det.) Hushållens avdrag Om du använder regelbundet och uteslutande del av ditt hem för affärsrelaterad verksamhet, kan IRS avskriva hyror, verktyg, fastighetsskatt, reparationer, underhåll och andra relaterade utgifter. (Hur fungerar det.) Avdrag för utbildningsutgifter Om du är en skollärare eller annan behörig utbildare kan du dra av upp till 250 dollar till skolmaterial. Bostads energikredit Med 2018 kan du få upp till 30% av installationskostnaden för solenergisystem, inklusive solvärmare och solpaneler. (Läs mer.)

Vad kommer härnäst?

• Vill du vidta åtgärder?

  Ta reda på vilken skattesats du är i

• Vill du dyka djupare?

  Se årets kursvinster skattesatser

• Vill du utforska relaterade?

  Uppskatta din skattekostnad eller återbetalning