Taxable Event Definition och Exempel |
Innehållsförteckning:
Vad det är:
A skattepliktig händelse är en händelse som skapar en skatteskuld.
Så här fungerar det (exempel):
Många dagliga finansiella aktiviteter är skattepliktiga händelser, men i investeringsverksamheten är det vanligaste kvittot av inkomst, ränta eller utdelning och skapandet av kapitalvinster (vanligtvis genom försäljning tillgångar till vinst).
Låt oss anta att Jane har sparat sina pengar genom åren och har samlat 100 000 dollar i en fond. Jane vill använda 25 000 dollar av sitt nästägg för att köpa en bil. Hon är frestad att sälja 25 000 dollar av aktier i sin fond, men för att dessa aktier har värderats i värde skulle det vara en skattepliktig händelse (försäljningen skulle generera realisationsvinster som är skattepliktiga).
Jane beräknar att hon skulle vara skyldig kapitalvinstskatt på $ 2,250 om hon säljer aktier i fondet. Hon beräknar också att ett fyraårigt billån för $ 25.000 i återförsäljarens kampanj 3% skulle bara kosta 1 561 dollar i ränta. På grund av den skattepliktiga händelsen i samband med användandet av fondföretagen investerar Jane att det är billigare att låna pengarna för att köpa bilen.
Varför det gäller:
Nyckeln till att vara skatteeffektiv är att veta vad skattepliktiga händelser begränsar dessa evenemang så mycket som möjligt.
Även om de flesta skattepliktiga händelserna är uppenbara och välkända, är vissa inte - till exempel tar pengar ur pensionsplan och tar sedan för lång tid för att rulla över det till en ny pensionsplan. försummelse på hypotekslån dra nytta av förlåtelse och konvertera en traditionell IRA till en Roth IRA är alla skattepliktiga händelser.
