5 steg att ta när din arbetsgivare förvärvas

Av Winnie Sun

Läs mer om Winnie på vår sida Fråga en rådgivare

I en enorm affär för underhållningsindustrin betalade Comcast nyligen rapporterade 3,8 miljarder dollar för att förvärva DreamWorks Animation. En vecka före förvärvet hade DreamWorks aktiehandel handlat på cirka 27 dollar. Hours efter Comcast meddelade affären, aktiekursen ökade till omkring $ 40.

Det kan vara bra nyheter för aktieägare, men hur är DreamWorks anställda? Kommer underhållning jätte Comcast att absorbera dem, eller kommer många att befria sig från jobbet?

När ett företag förvärvas kan anställda vara bland de sista som hörs om det - i stället kan rykten ligga i media innan affären är tillkännagivad. När det är officiellt försöker organisationen i allmänhet att avskräcka medarbetarnas rädsla och försäkra dem om att de kommer att ta väl hand om det nya företaget. Men det är självklart svårt att veta om detta är sant, och medarbetarna vill vara beredda.

Tips för anställda

Om din arbetsgivare är förvärvad är det viktigt att hålla sig lugn och tänka genom stora beslut eller förändringar i ditt jobb eller ekonomi. Här är några användbara tips för anställda:

1. Förbered dig för en framtid någon annanstans

Vanligtvis efter förvärv har anställda oroat sig för hur säker deras position är i den nya inställningen. Andra kanske vill granska kulturen hos det nya företaget för att avgöra om det fortfarande är en bra passform.

Om du är tveksam till att kunna arbeta för den nya arbetsgivaren eller är alltmer osäker på din position, är det bara försiktigt att du börjar leta efter möjligheter på annat håll. Börja med att uppdatera din LinkedIn-profil och borsta upp ditt CV. Nå ut till ditt nätverk för rekommendationer och förslag och ansöka om attraktiva positioner. Du kan också överväga att prata med en rekryterare för att hjälpa dig att hitta mer passande möjligheter.

2. Ta en förteckning över dina aktieplaceringar

Du kan vanligtvis logga in i ditt intranätstocksystem för att se dina alternativ och aktieinnehav. Du kanske vill skriva ut denna information och dela den med din rådgivare eller skattrevisor. Var uppmärksam på både dina inneboende och ovestade aktieoptioner, speciellt om du funderar på att lämna. Vanligtvis kommer du att få max 90 dagar från din sista anställningsdag till utbetalning eller konvertera dina placerade optioner till lager. Eventuella ovävda alternativ kommer att gå vilse.

I vissa fall kan ett förvärvat bolag konvertera befintligt lager till det nya bolagets aktie. Om så är fallet och du är optimistisk om det förvärvande bolagets lager, kan det vara bra för din investeringsportfölj. Om du inte är så bullish, kanske du vill överväga en försäljningsstrategi när du har fått aktierna. Det kan finnas restriktioner för innehav, så du kanske inte kan sälja de nya aktierna rätt när du får dem.

Överväg att kontakta företagets personalresurslag, eller till och med leverantören av lagerplan, för att du förstår hur ditt lager kommer att väga och vad innehavsrestriktionerna är och att fråga andra frågor. Var noga med att diskutera eventuella övningsstrategier eller förändringar i dina aktieoptioner med din skattrevisor eller finansiell rådgivare.

3. Överväga en IRA-rollover

Det är osannolikt att det förvärvande företaget och ditt gamla företag kommer att dela en 401 (k) leverantör, så du behöver förmodligen överföra dina pengar från ditt företags 401 (k). Om du enkelt kan rulla dina pengar i det nya bolagets plan, tala med din rådgivare för att se om det här är det bästa alternativet.

Om det inte är fallet för ditt företag eller om du slutar lämna, överväga att rulla över dina medel till en IRA så att du kan undvika att ta en fördelning från din 401 (k). Du vill inte ta ut pengarna - särskilt om du är under 59 år - för att du måste betala skatter, straff eller båda. (Naturligtvis vill du också fortsätta bygga dina pensionsbesparingar.) Det kan vara skatt och andra konsekvenser som är inblandade i IRA-överlåtelser, så hör en finansiell rådgivare och se till att du förstår fördelarna och nackdelarna innan du ändrar dina 401 (k).

4. Var uppmärksam på förändringar i företagsförmåner

Din medicinska och tandvårdsförsäkring och andra förmåner kommer sannolikt att ändras när ditt företag har förvärvats. Typiskt bör denna process inte påverka din täckning - båda företagen kommer sannolikt att samordna insatser för att förhindra bortfall i täckning för anställda. Du måste dock noga följa alla ändringar för att se till att du uppfyller deadlines för inskrivning och att ingen av dina nuvarande fördelar är felaktigt förlorade på vägen.

Om du lämnar din arbetsgivare och inte har någon försäkring via en ny position, kan du vanligtvis fortsätta att komma åt samma grupphälsoplan i en begränsad tid, men i allmänhet till en högre skattesats. Titta på posten för pappersarbete för att fortsätta din hälsodekning. För ett flexibelt utgifterskonto, ta reda på från ditt förmånsteam om det finns en tidsfrist för inlämning av eventuella utestående medicinska kostnader för ersättning.

Du kan hålla ett utträdesmöte med en HR-representant som kan förklara vilka fördelar du ska behålla och hur länge du ska ta hand om innan du lämnar.

5. Prata med din rådgivare

En shake-up på jobbet är en utmärkt tid att besöka din ekonomiska rådgivare och diskutera dina ekonomiska mål och behov. Du kan använda den här tiden för att utvärdera viktiga saker som dina intäkter och besparingar.Är du ekonomiskt säker, eller behöver du fylla i ditt akutkonto? Hur hållbar är din månadsbudget? Din ekonomiska rådgivare kan hjälpa dig att bestämma hur väl förberedd du är för framtiden, särskilt om du förlorar eller måste ändra ditt jobb.

Din rådgivare kan också hjälpa dig att tänka igenom eventuella beslut som du behöver göra om dina aktieoptioner, 401 (k) och andra förmåner.

Förberedelserna hjälper till att minska stressen

I det långa loppet kommer det som är mest viktigt för Comcast-DreamWorks affärs framgång att vara hur bra företagen mäter sina företags kulturer för att skapa ett starkt företag. Men även om förvärvet är framgångsrikt ur ett affärsperspektiv kan det fortfarande betyda betydande förändringar för vissa anställda.

I slutändan kan fler anställda förbereda sig inför ett förvärv, desto bättre blir de. Om du till exempel är medveten om att du finansierar dina akutbesparingar, bidrar du alltid till din pensionskonto och möter regelbundet med din rådgivare. Du kommer sannolikt att ha en stark finansiell ställning som kan hantera vad som än kommer. Ju bättre du planerar och hanterar din ekonomi i förväg, desto mindre stressande kommer det att vara att navigera på alla förändringar som ett förvärv kan ge.

Winnie Sun är grundare av Sun Group Wealth Partners i Irvine, Kalifornien.