Finansiell rådgivare Definition och exempel |

Vad det är:

A finansiell rådgivare (även stavad finansiell rådgivare)

Hur det fungerar (Exempel):

En finansiell rådgivare liknar en investeringsrådgivare, finansiell planerare, investeringschef eller investering Konsult. En ekonomisk rådgivare analyserar kundens nuvarande ekonomiska ställning och hjälper kunden att uppnå rimliga, uppnåliga finansiella mål. Han eller hon kan hantera ett brett spektrum av frågor på ett kompetent sätt. Finansiella rådgivare gör också investeringsrekommendationer, ger objektiv rådgivning och hjälper kunderna att väga de ekonomiska konsekvenserna av livsbeslut. De hjälper också kunderna att hålla sig organiserade.

Finansiella rådgivare måste ha kompetens inom skatteplanering, tillgångsallokering, riskhantering, pensionsplanering och fastighetsplanering för att hjälpa kunderna i alla stadier av livet och i olika omständigheter. I vissa fall kommer en kund att låta hans eller hennes finansiella rådgivare agera som fiduciary, vilket innebär att kunden ger rådgivaren tillstånd att fatta beslut på kundens vägnar utan att konsultera klienten för godkännande i förväg. Finansiella rådgivare tar ofta avgift per timme eller tar betalt av kunden en procentandel av de förvaltade tillgångarna.

Varför det är frågor:

Finansiella rådgivare hjälper miljontals människor att finansiera och hjälpa dem att fatta utbildade beslut om livet. > I de flesta stater kan vem som helst kalla sig en finansiell rådgivare eftersom det finns få licensvillkor och liten reglering. Det finns flera referenser som finansiella rådgivare kan få, och det vanligaste är den betecknade certifierade finansiella planeraren (CFP). En rådgivare måste klara CFP-testet, ha en lämplig nivå av tidigare utbildning, skriva under en etisk kod och ha flera års erfarenhetsplanering innan man får rätt att använda CFP-beteckningen. CFP: er måste också få ett visst antal timmar av fortbildning varje år för att behålla beteckningen.

Flera organisationer hjälper människor att hitta kvalificerade finansiella rådgivare, bland annat National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) och Certifierad finansiell planeringskommitté.