Finansiell planering Definition och exempel |
Vår Svenska Skog - Finansiell planering
Innehållsförteckning:
Vad det är:
A finansiell planerare är en behörig yrkesmässig person som, för en avgift, hjälper enskilda och organisationer för att nå sina finansiella mål och öka deras nettovärde genom noggrann investering och penninghantering utifrån deras medel och ekonomiska ställning.
Hur det fungerar (Exempel):
En finansiell planerare liknar en investeringsrådgivare, investeringschef, investeringskonsulent eller finansiell rådgivare.
Finansiella planerare kombinerar tillgångsallokering och skatteplanering för att hantera risken för utbildnings-, fastighets- och pensionsplanering. Certifieringarna för finansiella planerare innefattar, men är inte begränsade till, Certified Financial Planner (CFP), Registrerad Finansiell Planerare (RFP) och Chartered Financial Consultant (ChFC). I många fall kommer en finansiell planerare att bära mer än en av dessa beteckningar. Dessutom kommer vissa finansiella planerare att inneha mäklarlicenser som gör det möjligt för dem att fungera för kunder på ett mer fullservice sätt.
Varför det är fråga om:
En finansiell planerare har särskild utbildning och erfarenhet av penninghantering och investeringsteknik som kvalificerar honom att ge råd till andra om hur de bäst kan uppnå sina finansiella mål. Det är dock lämpligt att upprätthålla en investeringsportfölj i en enhet som är separat från den finansiella planeraren för att undvika intressekonflikter.
