Western Union Fraud Case: Hur man ansöker om anspråk

I januari 2017 gick överens om att den amerikanska regeringen skulle betala 586 miljoner US-dollar som en del av en lösning med justitieministeriet, Federal Trade Commission och andra myndigheter för att "försiktigt misslyckas med att upprätthålla en effektiv penningtvätt AML) -programmet och stödja och upprätthålla trådbedrägerier ", enligt ett pressmeddelande från DOJ.

Justitiedepartementet använder pengarna för att ge återbetalningar till personer som drabbats av bedrägliga transaktioner, vilket innebar att bedrägerier låtsas låta vara släktingar som behövde kontanter eller begär pengar genom Western Union i utbyte mot priser eller arbetstillfällen.

Om du tror att du är skyldig pengar, har du till och med 31 maj för att ansöka. Här är en titt på hur processen fungerar.

Vem ska lämna in en ansökan

Om du tror att du var påverkad av västvärldens bedrägerifråga mellan 1 januari 2004 och 19 januari 2017, överväga att lämna in en fordran. Federal Trade Commission rekommenderar att du gör det online genom att besöka FTC.gov/WU, vilken innehåller länkar till fordonswebbplatsen, liksom annan användbar information. Du kan också skicka ett anspråk via vanlig post, men eftersom dokumentet innehåller ditt personnummer, rekommenderar FTC att göra det online.

Om du redan har kommit ut till Western Union, FTC, eller en annan myndighet, kan du ha skickats till ett förfyllt ansökningsformulär. Du kan använda information i det formuläret för att lämna in din ansökan online. Om du inte fick ett förfyllt anmälningsformulär kan du fortfarande skicka in en fordran online.

Vad du behöver för att ansöka om

När du ansöker om en ansökan blir du ombedd att tillhandahålla grundläggande information, till exempel ditt namn och din adress, tillsammans med så mycket information som möjligt om din Western Union-transaktion, inklusive hur mycket pengar du överförde och transaktionsdatumet. Du kommer också att bli ombedd att ange ditt personnummer eller det enskilda skattebetalarens identifikationsnummer.

Kopior av Western Union kvitton eller överföringsformulär kan hjälpa till att bevisa exakt hur mycket pengar du förlorade. Om du har sådana typer av dokument bifogar du kopior eller bilder av originaldokumenten till ditt krav.

Hur mycket pengar kan du få

Om din fordran är verifierad beror storleken på ditt bidrag på hur mycket pengar du förlorat och antalet krav som justitieministeriet kan validera. Hela processen, inklusive kravkontroll och utvisande av kontroller, kan ta ett år.

Bakgrunden

Western Union: s "system underlättade scammers och rip-offs", sade FTC: s ordförande Edith Ramirez i ett pressmeddelande från januari 2017, som också uppgav att verksamheten kränkte amerikanska lagar genom att behandla "hundratusentals transaktioner för västunionens agenter och andra involverade i ett internationellt konsumentbedrägeri."

Western Union kände till dessa överträdelser men misslyckades med att vidta "korrigeringsåtgärder mot västföreningar som är involverade i eller underlättar bedrägeribekämpade transaktioner", enligt pressmeddelandet från DOJ. Huvuddelen av missförhållandet inträffade mellan 2004 och 2012 och involverade 2000 Western Union-agenter.

Bedrägerier kontaktade personer och berättade för dem att skicka pengar via Western Union i utbyte mot priser eller arbetstillfällen. Western Union-agenter var inblandade i dessa transaktioner, "ofta behandling av bedrägeribetalningar för bedrägerier mot en minskning av bedrägerierna", säger FTC: s pressmeddelande.

Som en del av uppgörelsen var Western Union också beordrad att införliva metoder mot bedrägerier i sin affärsmodell.

I ett pressmeddelande från företaget sa Western Union att det skulle "betala totalt 586 miljoner dollar till den federala regeringen, som ska användas för att ersätta konsumenter som var offer för bedrägerier under den aktuella perioden."

Tips för att undvika bedrägeri

Det finns försiktighetsåtgärder du kan vidta för att undvika överföringsbedrägerier:

• Dra aldrig pengar till personer du inte känner till. Bedrägerier kan låtsas att vara en familjemedlem eller kanske säger att du vann en lotteri eller tävlingar. Skicka inte dem pengar.
• Skicka inte pengar om du känner dig rusad eller förvirrad.Om du blir ombedd att skicka pengar omedelbart, se till att du vet vem mottagaren är och varför han eller hon ber dig om pengar.

Besök FTC-webbplatsen för mer tips om att undvika bedrägerier.

Investmentmatome-författaren Spencer Tierney bidrog till denna rapport.