Dedikerad portföljdefinition och exempel |
Innehållsförteckning:
Vad det är:
A dedikerad portfölj är en passivt förvaltad portfölj vars kassaflöden är utformade för att matcha De kassaflöden som behövs för att uppfylla framtida skyldigheter.
Hur det fungerar (Exempel):
En särskild portfölj kallas också en strukturerad portfölj.
Till exempel ett företag med pensionsåtaganden som börjar i 10 år kan skapa en dedikerad portfölj som har de dubbla målen att a) vara värd X dollar om 10 år och b) generera Y-dollar i årligt kassaflöde för att matcha det kassaflöde som krävs för att uppfylla pensionsförpliktelserna.
En dedikerad portfölj består i allmänhet av värdepapper med värdepapper som har mycket låg risk för mislösen. På grund av portföljens låga risker och användning av värdepapper i värdepapper kommer en särskild portfölj sällan att behöva återbalanseras (det kan passivt hanteras).
Varför det är fråga om:
Dedikerade portföljer är mest lämpliga för investerare som behöver en tillförlitlig inkomstkälla för framtiden (t.ex. pension). Eftersom målet med en särskild portfölj är att producera stabila kassaflöden, bör det i stor utsträckning investeras i investment grade obligationer och andra inkomstproducerande tillgångar med extremt låg volatilitet.
[InvestingAnswers Feature: Pensionslösningar: Undvik de 11 fallgroparna som kommer att Förstör ditt nästägg]
