Komma ur börsen och till dessa alternativa investeringar |

Om du letar efter sätt att minska din exponering mot vilda gungor på aktiemarknaden kanske det är dags att överväga att flytta dina pengar ur lager och till några av dessa alternativa investeringar. I det minsta kan exponeringen för alternativa tillgångsklasser balansera en portfölj, vilket leder till en väsentlig minskning av volatiliteten.

Här är några av mina favoriter:

Guld

När inflationen beslagnar ekonomin och dollarn börjar förlora sitt värde är guld traditionellt den bästa ordspråkiga madrassen för att spilla dina pengar. Mellan 1976 och 1980 steg inflationen snabbt med 8,84% per år, ett betydande drag i alla standarder. Det innebär att om du bokstavligen hade fyllt dina pengar i en madrass under det här decenniet hade den gått förlorat nästan -30% av sin köpkraft!

Å andra sidan ökade guldvärdet + 369% under samma period (efter korrigering för inflation). Så snart investerare återfick förtroendet för dollarn, förlorade guldpengar nästan 50% av toppvärdet. Fortfarande, investerare som kom in före bubblan gjorde en snygg vinst.

För att jämföra, värderade guldet + 109,3% från 2006 till 2010. Denna gång var vinsten beror på ökad osäkerhet kring skuld- och aktiemarknaderna. Under den tidigare stora spetsen i guldpriser var det svårare att hoppa på vagnen, eftersom det enda sättet att få exponering för varan var att äga fysisk bullion. Idag är det lättare att äga guld genom en investering i en ETF som SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) eller via alternativ och derivat.

Fastigheter

En viktig del av att realisera den amerikanska drömmen är hemägande. Ledande fram till den stora lågkonjunkturen i slutet av 2000-talet insåg politiker och långivare detta och antog politiken som snabbt körde upp andelen amerikaner i hemmen. Nåväl, som vi nu är medvetna om, har dessa till synes välvilliga handlingar i verkligheten snedvridit finansiella och fastighetsmarknader till kollaps. Den genomsnittliga 30-åriga fasta räntesatsen ligger fortfarande nära historiska nedgångar och alla som någonsin har köpt ett hem vet att det här är det perfekta tillfället att refinansiera och låsa in en oerhört låg takt.

Det finns givetvis flera olika sätt att investera i fastigheter. Om du har huvudstaden kan du alltid köpa fastigheter och hyra ut dem, men det kan snabbt bli ansträngande och tidskrävande. Om du inte är pensionär eller söker en ny karriär är ett annat fastighetsinvesteringsföretag ett fastighetsinvesteringsbolag (REIT) som investerar i fastigheter som inte behöver redovisa bolagsskatt, men i utbyte är uppdrag att distribuera 90% av intäkterna till investerare. I huvudsak är det en fond som investerar i fastigheter snarare än värdepapper. Och precis som värdepapper kan REITs vara offentligt handlade, vilket gör det möjligt för alla investerare att placera vissa fastigheter i sin portfölj. [Intresserad av REITs, men vet inte vart man ska börja? Kolla in vår artikel, Lås i högavkastning med 5 historiskt starka REITs.]

# - ad_banner_2- # Obligationer

Ett alternativ till att tjäna pengar genom att erhålla aktier i ett företag (köp av aktier) är att låna pengar till ett företag genom att köpa företagsobligationer. Obligationsinnehavare erhåller betalning före aktieägare vid likvidation, och därför betraktas obligationer som mindre riskabla än aktier. De har en förutbestämd utbetalning och tidshorisont, medan avkastningen på lager är föremål för marknadsstyrkor. Om du inte kan mäta risken för lager i en tumultig marknad, ger företagsobligationer dig ett mer konservativt sätt att investera i amerikanska företag.

En annan typ av obligation är den prototypiska "flygningen till kvalitet" i tider av ekonomisk nöd. Detta är den amerikanska statsobligationen, vars avkastning är känd världen över som den "riskfria räntan". Namnet säger det ensamt; ingen i sitt rätta sinne förväntar sig att den amerikanska regeringen ska försvara sin skuldsättning (om de gör det, har vi större problem än en svag aktiemarknad). [Läs mer om investeringar i statsobligationer under svåra tider, läs USA: s statsobligationer erbjuder stabila avkastningar på svåra marknader.

Vin

Vin först blev status som en värdebutik när Napoleon krävde ett klassificeringssystem för de bästa franska Bordeaux-vinerna. Resultatet var Bordeaux Wine Official Classification 1855, vilket gav dem med stora samlingar en grund för att utvärdera kvaliteten på deras amassments. Sedan dess har aficionados haft nära flikar på värdet av deras inventering, snarare än att dricka det till glömska.

Idag har vinmarknaden blivit så sofistikerad som varan själv; flera index finns nu för att spåra korgar av vinpriser. Nedan är ett diagram med tillstånd av wineprices.com, som visar avkastningen på Fine Wine 250 Index mot Dow Jones Industrial Average under de senaste 15 åren. Som du kan se har vinindexet förbättrats nästan + 75%, medan DJIA har varit platt.

Nu föreslår vi inte att du går ut och spenderar din pension på en samling vin, men det kan vara ett bra sätt att spara dina pengar i osäkra tider.

Donera till välgörenhet

Returer behöver inte alltid mätas av dollar och cent. Varför inte hämta ditt välgörande ger på en tid när dina pengar inte kommer att tjäna dig mycket annanstans? Warren Buffett och Bill Gates har nyligen säkerställt pantsatser från över 40 miljarderärer för att donera minst hälften av deras förmögenheter till välgörenhet, med Buffett själv som lovar 99% av sin rikedom. Det bästa med att donera till välgörenhet är självklart det personliga tillfredsställelse du kommer att få från din filantropiska gärning. Kommer i en nära sekund är skatteavskrivningen. IRS-reglerna reglerar exakt vad och hur mycket du kan skriva ut kan vara lite förvirrande, så här är några artiklar som ger råd om hur du maximerar fördelen med ditt välgörande ger:

Hur man utnyttjar Dina gåvor till välgörenhet och Shrewd Philanthropy: Hur man ger utan att få tagits. Och om du är den typ av person som gillar att skicka egna skatter, så är IRS: s officiella inställning till sak.

Private Equity

På aktiemarknaden kan du köpa eget kapital i börsnoterade företag. I tider med osäkra ekonomiska förutsättningar och ändrade regeringsbestämmelser kan dessa aktier se skakiga avkastningar. Ett bra alternativ skulle vara att investera i private equity. Eftersom de flesta private equity-företag kräver en betydande miniminvestering (vanligtvis över 250 000 dollar), är dessa medel utom räckhåll för den typiska investeraren. Det enklaste sättet att gå om att investera i ett av dessa företag är genom att köpa aktier i ett affärsutvecklingsföretag. I huvudsak erbjuder denna typ av investering dig möjlighet att få exponering för små, startande företag genom en finansiell förmedlare. [För att hitta alla detaljer om företagsutvecklingsföretag, läs:

21 Affärsutvecklingsföretag med höga avkastningar

eller Varför investera i företagsutvecklingsföretag?] Index ETFs Vi nämnde redan en populär ETF som låter investerare få exponering för guld, men dessa instrument har mer användbara applikationer än att efterlikna råvarupriserna. Vissa ETF är strukturerad för att röra sig i takt med ett visst aktieindex. Det betyder att ETFs är kopplade till vilken typ av korg av bestånd du kan tänka dig: små kepsar; stor-cap; tillväxt; värde; Tysk; Latinamerikanska … Listan fortsätter.

Särskilt användbar under tider av ekonomisk recession är en klass av ETFs som kallas inversa ETF. Dessa är konstruerade för att röra sig i motsatt riktning av ett aktieindex, t ex om DJIA klättrar + 2% på en dag, en invers ETF-spårning som indexet skulle falla -2%. Dessa fordon är stora kortfristiga placeringar för när du är säker på att marknaden är på väg att gå ner i marken, men inte så bra på lång sikt, under vilket ett index sannolikt inte kommer att uppstå betydande förluster.