Harness Power of Connection: Gå med i en Investment Club |

Vill du ha lite spänning tillbaka till din portfölj? Eller, som många av oss, är du frustrerad med det begränsade antalet val du har när du förbereder dig för pensionering?

Omkring 90 000 av dina medkompisorer har funnit att istället för att sloga genom den finansiella världen ensam, gå med i en investment club kan vara ett engagerande och underhållande sätt att bygga ditt nästägg.

Amerikanernas växande nivåer med självreglerade pensionsplaner bidrar till att öka utvecklingen mot investeringsklubbar. Eftersom den traditionella företagspensionen går i vägen för dodofågeln, flyttar företagen byrån för pensionsplanering på axlarna för anställda. Och anställda letar efter alternativ till de statiska, och ofta föråldrade, alternativ som är tillgängliga genom anställda-sponsrade planer.

Investeringsklubbar är ett forum för kompisarskap och delning av stora investeringsideer. Oavsett om du är en nybörjare eller en erfaren investerare är investeringsklubbar ett bra sätt att göra vänner, skära dina pengarskapande färdigheter och generera vinster. Om du är intresserad, läs vidare för att lära dig hur du kan få ut det mesta av den allt populärare och lönsamma strävan.

Vad är Investment Clubs?

Investeringsklubbar är helt enkelt grupper av likasinnade människor som träffas regelbundet för att dela investeringsideer. Men den mest övertygande egenskapen hos en investeringsklubb är att när medlemmarna bestämmer sig för den mest lönsamma idén, gör koncernen som helhet en investering i det.

Klubbar är vanligtvis organiserade bland familjemedlemmar, vänner, medarbetare eller andra grupper av människor som har ungefär samma investeringsmål. Medlemmarna träffas (vanligtvis hos en medlems hus eller i en restaurang) för att diskutera de investeringsideer de tar till varje möte. Sedan röstar de om vad man ska köpa eller sälja.

Klubben investeringar tenderar att sträcka sig från så lite som några hundra dollar till flera hundra tusen dollar. En stor fördel med investeringsklubben är att genom att samla resurser kan klubben som helhet ta en större position i värdepapper än en enskild individ. Detta gör det möjligt för klubbarna att fungera som småskaliga kundanpassade fonder.

Medlemmarna är överens om att bidra med ett initialt belopp till koncernens portfölj, plus regelbundna månatliga tillägg. Klubbens pengar deponeras i ett konto hos en mäklare som väljs av medlemmarna. Eftersom tanken bakom en investeringsklubb är att bedriva självständig forskning och fatta välgrundade beslut, är det bättre att du använder en rabattmäklare. I motsats till fullmäklare kommer diskontonerna inte att betala dig för onödig handhållning.

Hitta rätt investeringsklubb

Nästan 9 000 investeringsklubbar som representerar mer än 90 000 medlemmar tillhör National Association of Investors Corporation (NAIC). NAIC är en ideell organisation som syftar till att lära individer hur man blir framgångsrika långsiktiga investerare. Du behöver inte vara med i NAIC för att bilda en investeringsklubb, men det är en bra informationskälla för alla som vill lära sig mer.

Enligt NAIC är den långsiktiga kapitaluppskattningen det översta målet för de flesta klubbar medlemmar. Även om det är bra att tjäna pengar är det många medlemmar som också citerar en önskan att ta kontroll över sina portföljer och bryta sig fritt från självbetjänade mäklare och likgiltiga pengarchefer. En annan viktig fördel är naturligtvis den sociala interaktionen och den intellektuella stimulans som kommer från att spendera tid med en grupp människor som arbetar tillsammans för att uppnå ett gemensamt mål.

Om du bestämmer dig för att du vill bli med i en klubb, se till att du vidta noggrann noggrannhet. Kontrollera att klubbens portföljstrategi speglar dina egna mål. Du skulle vara dåligt betjänad av en klubb som betonar snabb kapitaluppgång när du är en inkomstinvesterare som främst är intresserad av sund utdelning.

När du hittar en klubb som intresserar dig, delta i ett möte som observatör. Granska klubbens rekord, partnerskapsavtal, uppdragsförklaring och administrativa avgifter. Klubbarna fungerar vanligtvis mest effektivt när de har mindre än 20 medlemmar.

Starta din egen investeringsklubb

Om du har tittat runt och inte kan hitta en etablerad grupp som uppfyller dina behov, tänk på att skapa en egen investeringsklubb.

De flesta klubbar är organiserade som generella partnerskap eftersom det är billigt, lätt, och kräver ingen advokat (även om du fortfarande vill kontakta en med några frågor). Partnerskapet måste få ett arbetsgivaridentifikationsnummer (EIN) från IRS för att öppna mäklar- och bankkonton. Se till att du utför all handelsverksamhet under denna EIN.

Du behöver inte mycket överhuvudtaget - de flesta investeringsklubbarna möts hos medlemmarnas hem eller i kaféer eller restauranger. Out-of-pocket utgifter relaterade till klubbaktiviteter kan dras av partnerskapet. Om din klubb möts på en restaurang varje månad för att diskutera affärer över middagen kan du dra av middagen som en legitim kostnad.

Om din investeringsklubb är organiserad som ett allmänt partnerskap, vinster, förluster, avdrag och krediter kommer att passera till partnerna. Inkomsten beskattas endast en gång, på individnivå.

Din klubb måste fylla i formulär 1065, US Partnership Return of Income, per 15 april varje år. I denna blankett anges klubbens intäkter och kostnader. Klubben måste också skicka en schema K-1, partnerens andel av inkomst, krediter, avdrag, etc. till varje medlem.

Om du är redo att starta din egen klubb, få en gratis startpaket genom att kontakta NAIC på 877 -275-6242 eller besök www.betterinvesting.org.