En aktiedefinition och exempel |

Vad det är:

A-aktier är en typ av fondandelar. De skiljer sig från B-aktier och C-aktier genom sin belastningsstruktur.

Hur det fungerar (Exempel):

A-aktier har en "front-end load" avgiftsstruktur. En viss procentandel av inledningsinvesteringarna tas ut som provision uppe. Därför är det totala beloppet som placeras i fondet det initiala investeringsbeloppet minus provisionen.

B-aktier har en "back-end load". Det innebär att hela inledningsinvesteringsbeloppet placeras i fondandelar, men när investeraren är redo att sälja aktierna, dras en viss procentandel av och betalas till fondet som provision. Därför får investeraren mindre än det totala värdet av investeringen när aktierna säljs. B-aktier kan omräknas till A-aktier om investeraren bestämmer att betalningsstrukturen för den främre delen är mer fördelaktig.

C-aktier har en "nivån" avgiftsstruktur. Det innebär att hela pengarna som betalas till fonden placeras i aktier, men provisioner betalas årligen. Denna nivåbelastningsstruktur är unik för C-aktier. Också - till skillnad från B-aktier - kan C-aktier inte omvandlas till A-aktier.

Låt oss titta på ett exempel för att klargöra begreppen:

Joe investerar $ 1.000 i A-aktier i en fond. Han köper A-aktier med 5% provision. Med sin frontbelastningsbelastningsstruktur kommer 5% av Joes $ 1000-investering att dras omedelbart som provision. Endast $ 950 av Joes pengar skulle placeras i fondandelar, men han skulle inte vara skyldig till några mer provisionskostnader till fonden. Om Joes investering växer med 10% skulle han hålla hela $ 1.045 om han säljer sina A-aktier efter ett år.

Låt oss nu säga att Joe beslutar att investera sina $ 1000 i B-aktier med en 5% provision. han skulle inte betala några provisioner i förskott. Men om han bestämmer sig för att sälja sina B-aktier efter en vinst på 10%, skulle han vara skyldig till en provision på $ 1100 x 5% = $ 55 när han säljer sina aktier och han kommer att ficka de återstående $ 1 045.

Om Joe köper 1 000 kr C aktier, eftersom de är nivån på aktier, går hela $ 1000 mot köp av aktier. Men oavsett fondens prestation betalar Joe en årlig provisionsavgift till fonden.

Varför det är fråga om:

A-aktier tillåter investerare att betala provision på förhand och samla in hela beloppet som investeringen är värd när de är redo att sälja. Men uppgiften för provisioner innebär att investerare måste ha högre avkastning på sina investeringar för att komma till positivt territorium.

Fonder måste lämna sina avgifter till potentiella investerare. De flesta rådgivare anser att kostnadsförhållanden på mindre än 1% är rimliga.