Skatteeffektiv fonddefinition och exempel |

Vad det är:

A skatteeffektiv fond är en fond eller ETF som minimerar fondinnehavarens skattesedel på något sätt.

Hur det fungerar (Exempel):

Låt oss säga att John är i en hög skattekonsol. Han vill investera, men han vill också undvika en stor skatträkning.

John letar efter skatteeffektiva medel att investera i. Förvaltarna av skatteeffektiva medel investerar strategiskt sina kunders tillgångar så att stora skatteskulder inte skapas. Exempelvis kan fondförvaltaren:

• Köp skattefria kommunala obligationer som gör räntebetalningar fria från federala, statliga och / eller lokala skatter.
• Minimera handeln med aktier för att minimera kapitalvinstskatter (notera att de flesta indexfonder klassificeras som "skatteeffektiva" av den anledningen, det vill säga de är buy-and-hold eller passiva investeringsstrategier),
• Investera i aktier som inte betalar utdelningar, för att undvika utdelningskatter.

Varför det är frågor:

I skatteverksamheten är skatteeffektivitet en stor sak. I vissa fall kan hur lång tid en investering hålls kunna göra skillnad i en portföljs skatteeffektivitet. I andra fall är vissa investeringar (t.ex. kommunala obligationer) helt enkelt inte föremål för vissa skatter, vilket gör dem också skatteeffektiva. I allmänhet är skatteeffektivitet lika mycket en fråga om strategi som det handlar om skattefästen.

Investerare i höga skattebeslag är ofta mer intresserade av skatteeffektiva investeringar eftersom de potentiella besparingarna är betydande. Varje investerares portfölj borde dock vara så skatteeffektivt som möjligt. Inte bara sänker skatten en investerares avkastning genom att minska det belopp som han eller hon måste reinvestera, men de kan också skapa betydande likviditetshinder för investerare som kan möta enorma skattepåföljder för att få tillgång till sina egna pengar vid fel tidpunkt.

Många investeringsrådgivare berättar för att starta investerare att "maximera ut" varje skattefinansierad investeringsmöjlighet först och investera i beskattningsbara medel senast. Skatteeffektiva medel är ett särskilt bra alternativ för investerare som inte har tillgång eller inte är berättigade att äga skatteförskjutna konton som Roth IRA eller 401 (k) s.