Rådgivningsdefinition och exempel |

Vad det är:

I finansvärlden, en rådgivare (även stavad rådgivare) är en utbildad investering professionell som hjälper människor och företag att sätta och möta långsiktiga finansiella mål.

Hur det fungerar (Exempel):

En rådgivare liknar en investeringsrådgivare, finansiell planerare, investeringschef eller investeringskonsult.

En rådgivare analyserar en kunds nuvarande finansiella status och hjälper kunden att uppnå rimliga, uppnåliga finansiella mål. Han eller hon kan hantera ett brett spektrum av frågor på ett kompetent sätt. Rådgivare gör också investeringsrekommendationer, ger objektiv rådgivning och hjälper kunderna att väga de ekonomiska konsekvenserna av livsbeslut. De hjälper också kunderna att hålla sig organiserade.

Rådgivare måste ha kompetens inom skatteplanering, fördelning av tillgångar, riskhantering, pensionsplanering och fastighetsplanering för att hjälpa kunderna i alla stadier av livet och i olika omständigheter. I vissa fall kommer en kund att låta hans eller hennes rådgivare agera som fiduciary, vilket innebär att kunden ger rådgivaren tillstånd att fatta beslut på kundens vägnar utan att konsultera klienten för godkännande i förväg. Rådgivare tar ofta antingen avgift per timme eller tar upp klienten en procentandel av de förvaltade tillgångarna.

Varför det är frågor:

Rådgivare hjälper miljontals människor att bli ekonomiskt organiserade och hjälpa dem att fatta utbildade livsbeslut. de flesta stater, vem som helst kan kalla sig en rådgivare eftersom det finns få tillståndskrav och liten reglering. Det finns dock flera referenser som rådgivare kan få, och det vanligaste är den beteckningen Certified Financial Planner (CFP). En rådgivare måste klara CFP-testet, ha en lämplig nivå av tidigare utbildning, skriva under en etisk kod och ha flera års erfarenhetsplanering innan man får rätt att använda CFP-beteckningen. CFP: er måste också få ett visst antal timmar av fortbildning varje år för att behålla beteckningen.

Flera organisationer hjälper människor att hitta kvalificerade rådgivare, bland annat National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) och Certifierad Financial Planner styrelse.