Fall är en bra tid att få pengar på spår

Av Jamie Ebersole

Läs mer om Jamie på vår sida Fråga en rådgivare

September markerar slutet av sommaren och början på den hektiska streck mot slutet av året. Innan livet blir för kaotiskt en gång till, är det en bra tid att ta en ny titt på din ekonomiska situation. Här är tre saker du kan göra nu för att minska din ekonomiska stress och få större känsla av kontroll när du närmar dig semesterperioden.

1. Uppdatera dina ekonomiska mål och kontrollera dina framsteg

Lägg åt en timme en lördag eller söndag att sitta ner (med din make eller maka om du har en) och granska dina stora finansiella mål och de framsteg du har gjort för att uppnå dem. Forskning visar konsekvent att familjer med en tydlig finansiell plan är mer benägna att nå sina mål än de utan en. Om du inte har en plan, gör en nu.

2. Ta reda på eventuella ändringar eller förväntade ändringar

Har du nyligen bytt jobb? Såld ett företag? Pensionerad? Har du köpt ett hus? Gift sig? Hade en baby, eller har någon kommit? Tänk på eventuella förändringar som du kan behöva göra i din budget, ditt livs- och funktionsförsäkringsskydd, dina fastighetsplaneringsdokument (testamente, förtroende etc.) och din skattemässiga avgift. Var noga med att samråda med din skatt, investering eller andra rådgivare. De kommer sannolikt att vara glada att höra från dig före årsskiftet.

3. Tänk på välgörande donationer

Många människor väntar till slutet av året för att göra sina välgörande donationer. Genom att ta hand om detta tidigt kan du lindra spänningen i samtalskrafterna vid årsskiftet. Du kan också använda den extra tiden att fokusera på att göra dina kartabla planeringsbeslut till en trevlig familjaktivitet. Att inkludera barn i den välgörande givande processen är ett bra sätt att vidarebefordra dina värderingar och ge dem en chans att göra en inverkan. Att lägga undan några timmar på en helg för familjemedlemmar att diskutera sina individuella välgörande önskemål och välja värdiga orsaker tillsammans kan vara roligt och formativt. Var noga med att ha lite godis på hand - och låta allas röst höras.

I slutet av sommarsemestern och början på skolan kan det ge en känsla av rädsla, eftersom råttan löper upp igen. Genom att granska din ekonomiska situation före krisen i slutet av året kan du minska din stress och göra betydande framsteg när det gäller att uppnå dina mål.

Bild via iStock.