Portföljhanteringsdefinition och exempel |

Vad det är:

Portföljförvaltning avser den professionella hanteringen av värdepapper och andra tillgångar.

Så här fungerar det (Exempel):

Portföljförvaltning innehåller en rad professionella tjänster för att hantera en persons och företags värdepapper, såsom aktier och aktier. obligationer och andra tillgångar, såsom fastigheter. Förvaltningen utförs i enlighet med ett specifikt investeringsmål och investeringsprofil och tar hänsyn till risknivå, diversifiering, investeringstid och löptid (dvs. när avkastningen behövs eller önskas) som investeraren söker.

I fall av sofistikerad portföljhantering kan tjänster omfatta forskning, finansiell analys och tillgångsvärdering, övervakning och rapportering.

Avgiften för portföljförvaltningstjänster kan variera stort bland förvaltningsbolagen. I form av struktur kan avgifter innefatta en tillgångsbaserad förvaltningsavgift som beräknas utifrån tillgångsvärderingen vid tjänstens början. Eftersom denna avgift garanteras till chefen är det vanligen en lägre summa. Alternativt kan avgiften vara kopplad till vinst som förvaltas av portföljförvaltaren för ägaren. I sådana fall är den riskbaserade avgiften vanligtvis mycket högre.

Varför det är frågor:

Investeringar i värdepapper och andra tillgångar kan vara komplicerade och riskabla. Att förlita sig på en portföljchef för professionella ledningstjänster kan vara en värdefull investering för att säkerställa att investeringsmålen är inom räckhåll och risknivåer ligger inom investerarnas toleransnivåer.