3 Enkla sätt som alla kan hävda mot inflationen

Om du inte har hört är inflationen på väg. Oöverträffade nivåer av statsskuld och underskott kommer sannolikt att försämra dollarns värde vid något tillfälle, vilket ökar priserna på allt som köper.

Federal Reserve säger att det inte finns någon signifikant inflation ännu. Faktum är att det nyligen sagt att det kan vara för lite inflation och kommer troligen att hålla räntorna låga under överskådlig framtid. Men under tiden går råvarupriserna genom taket.

Kopparpriset har mer än tredubblat sedan slutet av 2008, oljan är nära 90 dollar per fat (även nära den höga efter finanskrisen) och priserna på flera livsmedelsvaror som majs och vete är nära all-time highs. Dessa material används i sin tur för att göra många konsumentvaror. Det är bara en fråga om tid innan högre importpriser kommer ut i andra änden i form av högre priser på konsumtionsvaror.

Faktum är att inflationen har börjat dyka upp redan.

Även om inflationen i USA fortfarande är relativt låg, otrevliga tecken har börjat dyka upp. Till exempel har den 10-åriga statsskatten ökat till cirka 3,48%, en betydande höjning från 2,48% för bara fem månader sedan. Långfristsräntorna återspeglar delvis förväntningarna om inflationen i framtiden och går upp som utsikterna för inflationstakt. Andra tecken på inflation förekommer utomlands. Inflationen i Förenade kungariket ökade till 3,7% i december 2010, den högsta nivån på åtta månader och långt över målet på 2%. Tillväxtmarknadsekonomier som Kina ser ännu mer inflation. Landet har höjt räntorna för att bekämpa inflationen, som steg till 4,6% 2010 och steg till 5,3% i januari. Brasilien har prognostiserat en inflation på nästan 6% för 2011, en ökning från 5,9% 2010, vilket var det högsta sedan 2004.

Det här är stormskyer som pekar på inflationen. Nu är det dags att skydda din portfölj innan den faktiskt kommer.

Här är tre investeringar som kan hjälpa till att skydda din portfölj mot stigande inflation.

1. Varor

Ett bra sätt att säkra mot inflationen är att investera i hårda tillgångar som tenderar att bibehålla värde i tider med stigande priser. Varor som mineraler, korn, metaller, socker, bomull, boskap och olja stiger vanligtvis i pris tillsammans med inflationen. När konsumentprisindexet (KPI) ökade från 3% i maj 1972 till 11% i december 1974 ökade S & P Goldman Sachs Commodity Index 222%, en genomsnittlig årlig vinst på 55%.

Det finns en Antal börshandlade fonder (ETF) som investerar i specifika råvaror, liksom de som investerar i många olika råvaror. Jag föreslog i en ny artikel tre handelsorienterade aktieinvesteringar som inte bara skulle trivas i inflationstider utan också har goda tillväxtmöjligheter även utan det.

[Läs mer i vår InvestingAnswers-funktion: Nybörjarguide till råvaror - Hur man spelar 2011.]

2. TIPS-värdepapper (TIPS)

TIPS är obligationer utgivna av amerikanska statskassan som är indexerade mot inflationen, mätt av konsumentprisindexet. Så här fungerar det …

Anta att en $ 1000-värdeobligation köptes med 3% avkastning. En $ 1000-obligation skulle initialt betala $ 30 per år ($ 1000 X 3%). Om inflationen var 5% det första året, skulle TIPS: s nominella värde justera uppåt med 5% till 1 050 $ och utbytet på 3% skulle öka till 31,50 USD eftersom det skulle baseras på det högre nominella värdet ($ 1,050 X 3% = $ 31,50).

Även om dessa obligationer typiskt betalar mindre ränta initialt än traditionella obligationer, kommer obligationernas huvudvärde att hålla sig i takt med inflationen och intäkterna från värdepapperen kommer också att stiga. Dessa obligationer är väl lämpade för investerare som vill behålla huvud- och köpkraften mot inflationen. Men de kommer inte att ge en hög nuvarande inkomst.

Ett av de enklaste sätten att få exponering för TIPS är med IShares Barclays Capital US Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP) . Förutom att tillhandahålla daglig likviditet har denna ETF en låg kostnadskvot på 0,20% per år, betalar månatliga utdelningar och ger idag cirka 2,5%.

3. Justerbara räntefonder

Som namnet antyder investerar dessa fonder i obligationer som har räntor eller räntor som justeras regelbundet. Dessa medel är ett bra sätt att hålla sig i takt med stigande räntor och aktiekursen tenderar att förbli relativt stabil.

Det finns två huvudtyper av obligatoriska räntebindningsfonder: banklånsmedel och justerbara räntor. Banklånsmedel investerar i äldrefinansierade skulder hos lägre kreditvärderade företag, medan hypotekslån med justerbar ränta investerar i hypotekslån, vanligtvis garanterade av den federala regeringen eller dess byråer.

Banklån som innehas av medel är ofta lån till företag med mindre än investeringsklassificeringar. Lånen är emellertid mycket kortfristiga, vilket ger långivare möjlighet att ofta höja räntan. Denna förmåga att hålla sig i takt med ränteförändringar bidrar också till att hålla din huvudstol stabilare än den typiska obligationsfonden.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX) är en utmärkt icke-belastande banklånsfond som för närvarande ger ca 3,5%. Fonden var en av de bästa artisterna i kategorin under en tumult 2008.

Om du väntar tills inflationen kommer, kan det vara för sent att investera i dessa värdepapper till rimliga priser. Det kan vara vettigt att investera nu med minst en del av din portfölj och vara beredd.

[InvestingAnswers-funktionen: Guldpriserna 2011 - Är partiet över?.]