30-Dagars årlig avkastningsdefinition och exempel |

Vad det är:

Den 30-dagars årlig avkastning är ett mått av den årliga ränta som betalas till investerare i ett räntebärande konto baserat på avkastning som uppnåtts inom en 30-dagarsperiod.

Hur det fungerar (Exempel):

Den 30-dagars årliga avkastning är ett mått på avkastning som vanligtvis används för fonder. Det upptäcks genom att dividera nettoinvesteringsinkomsten per aktie som förvärvats under en 30-dagarsperiod med det högsta anbudspriset per aktie den sista dagen i den perioden enligt följande formel:

30-dagars årlig avkastning = 2 [((ab / cd) + 1) ⁶ -1]

Var:

a = utdelningar och ränta som uppnåtts under perioden.

b = kostnader som uppkommit för perioden (efter ersättning).

c = genomsnittligt dagligt antal utestående aktier under den period som var berättigad till utdelning.

d = det högsta anbudspriset per aktie den sista dagen i perioden.

Låt oss anta att fondbolaget XYZ behöver beräkna sitt 30-dagars avkastning på årsbasis. Om fonden uppnådde 10 000 dollar av utdelningar och ränta under perioden, registrerade 5 000 USD av utgifter under perioden, ägde 100 000 aktier som hade rätt att erhålla utdelning och det högsta uppköpspriset på den 30: e dagen i perioden var 45 USD, då med hjälp av ovanstående formel kan vi beräkna att XYZ-fondens 30-dagars årliga avkastning var:

Utbyte = 2 [ ^{= 0,01337 eller 1,337%} Varför det gäller:

Det är viktigt att notera att Securities and Exchange Commission (SEC) strikt definierar 30-dagars årlig avkastningsformel och användning. Det ger också strikta riktlinjer för beräkning av ränteintäkter, redovisning av rabatter eller premier på vissa värdepapper, uträkning av kostnader och svart arbetsinkomst som påverkar beräkningarna.

Det 30-dagars avkastningen ger investerare ett sätt att jämföra sina intressen -bärande konton eller fondavkastning. Åtgärden berättar för investerare vad fonden skulle ge om ett år om det fortsatte sin nuvarande resultatpost. Utan denna och andra standardiserade upplysningar kan finansinstituten manipulera sina avkastningsberäkningar.