7-Dagars årlig avkastningsdefinition och exempel |

Vad det är:

Den 7-dagars årlig avkastning är ett mått av den årliga ränta som betalas till investerare i ett räntebärande konto baserat på avkastningen som förvärvats under en 7-dagarsperiod.

Hur det fungerar (Exempel):

Formeln är:

7 -Day Annualized Yield = ((ABC) / B) x 365/7

Var:

A = Värdet av ett konto i slutet av 7-dagarsperioden

B = Värdet av ett konto i början av 7-dagarsperioden

C = En proportionell veckas värdavgift (om fondavgifter varierar med kontots storlek, antar att kontot är lika med fondens medel- eller mediankonto storlek)

Låt oss anta att företaget XYZ penningmarknadsfond behöver beräkna sin 7-dagars årliga avkastning. Om en andel av fonden var värd $ 20 i början av veckan, $ 20,05 i slutet av veckan och en veckas värdavgift uppgick till $ 0,04, då kan vi med hjälp av ovanstående formel beräkna att XYZ-fondens 7-dagars årlig avkastning var:

Avkastning = ($ 20,05 - $ 20- $ 0,04) / $ 20) x 365/7

= 0,02607 eller 2,61%

Det är viktigt att notera att SEC strikt definierar den 7-dagars årliga utbyte formel och användning. Det ger också strikta riktlinjer för att beräkna effekterna av återinvestering av utdelningar, realiserade vinster och förluster, engångsavgifter och utdelningsskatter.

Varför det är fråga om:

Den 7-dagars årsavkastning ger investerare en sätt att jämföra räntebärande kontoners avkastning. Åtgärden berättar för investerare vad fonden skulle ge om ett år om det fortsatte sin nuvarande resultatpost. Utan denna och andra standardiserade, erforderliga upplysningar kunde konton manipulera deras avkastningsberäkningar.

Det är viktigt att förstå att det 7-dagars årliga utbytet inte är detsamma som det 7-dagars effektiva avkastningen. Den 7-dagars årliga avkastningen endast årliggör det enkla avkastningen. Det 7-dagars effektiva avkastningen är vanligtvis lite högre eftersom det förutsätter intäkter från fonden återinvesteras (dvs det föreningar).