Balanserad fonddefinition och exempel |

Vad det är:

A balanserad fond är en fond som i allmänhet håller sig till 50-50 blandning av aktie- och obligationsinvesteringar.

Hur det fungerar (Exempel):

Balanserade medel är en av två generella typer av inkomstfonder (den andra typen är aktieinkomstfonder, som för det mesta investerar i utdelningsbetalande aktier). Inkomstfonder försöker generera inkomster men uppmärksamma kapital appreciering - det vill säga kapital appreciering är sekundär för att upprätthålla nuvarande inkomst och kapitalbevarande.

Balanserade medel (och inkomstfonder i allmänhet) är mekaniskt mycket lik obligationsfonder men de inkluderar varierande mängder av icke-skuldinstrument som föredragna aktier, stamaktier eller till och med fastigheter. De ger vanligtvis högre avkastning än penningmarknads- och obligationsfonder, men är fortfarande relativt konservativa, investerar i värdepapper från etablerade kreditvärda företag som gör konsekvent utdelning.

Men som fondfonder kan balanserade medel täcka ett brett spektrum av innehav. Vissa kommer att vara starkt investerade i lågrisk och riskfria värdepapper, medan andra kommer att testa vattnet med REITs och skräpobligationer. Det är viktigt att läsa prospektet för en balanserad fond för att förstå vilka typer av instrument som fondförvaltaren ska investera i.

Varför det är:

Det stora utbudet av balanserade medel ger många alternativ till investerare. I allmänhet betyder volatiliteten i balanserade medel (mot mycket konservativa investeringar eller kontanter) att de inte rekommenderas för investerare som investerar i ett år eller mindre. Men investerare som behöver regelbundna, långfristiga kassaflöden väljer ofta balanserade medel eftersom de kan öka avkastningen och hjälpa till att diversifiera obligatoriska portföljer samtidigt som man tillåter viss kapitaltillväxt. Återinvestering av utdelningar kan också accelerera denna tillväxt.