Hur man pressar ut de högsta avkastningarna ur din portfölj |

I genomsnitt betalar dessa utdelningsandelar 7,6%; nästan fyra gånger avkastningen på S & P 500. Försök få den typen av avkastning på en penningmarknad, inlåningsbevis eller sparkonto.

Men det är inte hälften av det. Tillsammans med de höga avkastningarna har kapitalvinsterna varit stora också. Den genomsnittliga totalavkastningen för 38 värdepapper är 23,6%. Den bästa artisten har blivit 131,6%, men ger fortfarande 5,0%.

Detta är inte resultatet av något hemligt index eller en exklusiv hedgefonds innehav. Det är vad som händer inom portföljen för min High Yield Investing rådgivning.

Vad är hemligheten till den typen av prestanda? Hur kan du bygga en liknande portfölj för dig själv? Får mig inte fel - Jag gör en enorm mängd forskning och tittar på mina innehav och marknaden som en hök. Men mycket av lyckan kommer från att hålla sig till några enkla regler som du kan använda också.

Under åren har dessa regler visat sitt värde på tjur- och björnmarknader. Teknikerna är inte komplicerade. Vem som helst kan följa dem och eventuellt få samma resultat.

Så jag ville dela med dig, mina medarbetare, de fyra grundläggande reglerna jag följer för att bygga min vinnande High-Return Investing -portföljer. Jag är övertygad om att dessa tips också kan fungera för dig:

Regel # 1: Leta efter höga avkastningar utanför misshandlad sökväg

När jag letar efter exceptionella avkastningar och avkastningar, vågar jag ofta utanför misshandlad sökväg. Några av de bästa avkastningarna jag har hittat har kommit från tillgångsklasser få investerare vet om. Ett fall i sak är kanadensiska fastighetsinvesteringar (REITs). Dessa REITs levererade exceptionella avkastningar i år (ungefär 12%), men många amerikanska investerare har aldrig hört talas om dem.

Andra mindre kända värdepapper jag tittar på är börshandlade obligationer, mervärdesskapsavtal (MLP) och värdepappersinnehav. Alla dessa investeringar ger vanligtvis mer än vanliga vanliga aktier. Dessutom kan de också vara mindre volatila och hålla sig bättre under marknadsnedgångar.

[Läs mer om ett annat ovanligt utdelningsmöjlighet: Dessa högavkastningsinvesteringar har inbyggt inflationskydd]

Regel nr 2: Överväg Preferred Aktier och börshandlade obligationer över stamaktier

Det är ett välkänt faktum att den stora majoriteten av stamaktierna helt enkelt inte betalar ett högt utbytesutbyte. S & P 500: s genomsnittliga avkastning är bara 2,0%.

Så när jag inte kan hitta den inkomst jag vill ha från vanliga bestånd tycker jag att jag ser någon annanstans. Mitt första stopp är ofta föredragna aktier i samma företag, vilket nästan alltid ger mer. Säg att du ville investera i General Electric (NYSE: GE) . De vanliga aktierna i General Electric ger idag 3,7%, men du kan hitta de preferensaktier som GE ger upp till 6,5%. Du drar fortfarande nytta av det underliggande bolagets stöd, men med ett mycket högre avkastning.

På samma sätt erbjuder många företag börshandlade obligationer. Medan börshandlade obligationer inte ger dig det faktiska ägandet av verksamheten som vanligt lager gör det, kommer du att tjäna mycket högre avkastning och få din huvudstol bakom det underliggande företaget.

Regel nr 3: Sök ut Obligationshandel under Par Värde

Några av mina högsta avkastning har kommit från att köpa obligationer när de handlar under nominellt värde. Parvärdet är helt enkelt det nominella värdet som tilldelats ett lager eller obligation på det datum den utfärdades. De flesta börshandlade obligationer (som du kan köpa precis som en aktieandel) har ett värde på 25 dollar per not.

Men ibland - till exempel under en marknadspanik - dumpar investerare de här obligationerna utan dröjsmål och driver sina priserna nere. Genom att köpa obligationerna med rabatt till par, låser du stora möjligheter till realisationsvinster utöver högre avkastning än normalt.

Ett fall var Delphi Financial Group 8% Senior Notes (som sedan kallats). Jag köpte noterna i juli 2009 för 19,27 dollar - en 23% rabatt till nominellt värde. Under de 16 månaderna som jag höll, hämtade jag $ 3,00 per anteckning i räntebetalningar, medan aktierna steg till deras nominella värde på 25 dollar. Sammanlagt returnerade noterna mer än 45%.

Regel # 4: Veta när du ska sälja

Denna regel kan tyckas vara mest uppenbar, men det är också det svåraste att följa.

Som alla andra, hatar jag att erkänna att jag hade fel på en investering. Men jag tycker det är ännu svårare att titta på förluster som ligger när en vall faller längre. Därför är jag inte rädd för att jag ska gå förlorad. Jag svälja min stolthet och stängde flera ställen för förluster under den senaste björnmarknaden, och jag är glad att jag gjorde det. Fortsätt att hålla dessa skulle ha kraftigt minskade avkastningar på min portfölj.

Att veta när man ska sälja är lika viktig som att veta när man ska köpa. En klok investerare vet när man ska skära förluster och gå vidare till nästa tillfälle. Om den aktuella säkerheten faller på marknaden, kanske jag inte är orolig. Om förändringar i företagets verksamhet betyder att det kan se steniga tider framåt, vill jag inte ha en del av det.

[Vet när det är dags att skära dina förluster på ett lager: 7 röda flaggor som säger att det är dags att Sälj]

Investeringssvaret: Med hjälp av dessa regler kan du bygga en högavkastningsportfölj som kan ge dig mycket högre avkastning än något tråkigt sparande konto, CD eller ens några vanliga aktier. De har säkert gjort bra för mina High-Return Investing abonnenter. Jag hoppas att du kan använda dem till god användning under det kommande året. Och om du vill lära dig mer om High-yield Investing, inklusive hur du får tillgång till mina fullständiga portföljer, klicka här.