Kvalificerad sparobligation Definition och exempel |
Innehållsförteckning:
Vad det är:
Kvalificerade sparobligationer är serie EE-obligationer som utfärdats efter december 1989.
Hur det fungerar (exempel):
Serie EE-sparobligationer är obligationer garanterade av USA: s regering. De betalar räntor (vanligtvis relativt låga priser) och har olika löptider. Personer, företag, föreningar, organisationer, förtroende, fastigheter, partnerskap och andra enheter kan ha kvalificerade sparobligationer. Obligationerna måste köpas av personer som är minst 24 år.
Elektroniska EE-obligationer säljs till nominellt värde måste vara minst 25 dollar. Individer kan köpa upp till $ 5 000 av elektroniska sparobligationer på ett år. Papper sparande obligationer säljs dock till hälften av deras nominella värde. De har också en årsgräns på 5 000 dollar. Serie EE-obligationer som köpts efter den 1 maj 2005 tjänar en fast avkastning.
Serie EE-obligationer kan lösas in efter sex månader, men investerare som förlorar sina obligationer under de första fem åren förlorar tre månader av intresse.
Varför det är frågor:
Räntan på kvalificerade sparobligationer är befriat från federala, statliga och lokala skatter om de är inlösta för att betala för högre utbildning.
Från och med den 1 januari 2012 säljer inte amerikanska statskassan pappers sparandeobligationer hos finansiella institut. Alla kvalificerade sparobligationsförsäljningar kommer att vara elektroniska.
