Kör tyst, kör djupt, kör ut av pengar |

Det viktigaste problemet är att få människor som inte har kört företag att tro att kassaflödet och vinsten är olika. Det är så viktigt eftersom det inte lägger på ytan på ytan. Det är inte trovärdigt.

Jag utvecklade affärsplaneringsprogrammet ursprungligen som mallar för affärsplaneringsklienter för att hantera följande otroligt typiska utbyte:

Me: Så om du växer snabbare behöver du för att få mer finansiering.

De: Nej, det kan inte vara sant, för vi är lönsamma. Vi tjänar pengar med varje försäljning, ju ju mer vi säljer, desto mer kan vi finansiera oss.

Mig: Bingo! Vänligen sätt dig ner här i några minuter och hantera dessa nummer.

Och så skulle det gå. Så snart du hanterar varuhus eller säljer på kredit - det vill säga bara om försäljning du gör till ett företag - så väntar ditt kassaflöde i vingarna, en tyst mördare, för att få dig att skämma bort dig.

Jag lärde mig detta först i företagsskolan och sedan glömde det. Jag lärde mig det senare igen, det svåra sättet, när försäljningen av Palo Alto Software tredubblades 1995 och att nästan dödade företaget. Varför? Hur? Tja, vi upplevde en enorm försäljningsökning genom att sälja en mjukvaruprodukt via traditionella distributionskanaler, vilket betyder butiker och det innebär att sälja till distributörer som sedan säljer till butiker och det betyder att det kan ta fem månader mellan att sälja produkten och betala för produkten. Under tiden måste du göra lön och betala dina säljare.

Ja, det är ett bra problem att ha - vi vill alla öka försäljningen och vinsten - men det är mycket lättare att hantera om du planerar Kontantimplikationerna väl.

Ofta i presentationer använder jag en av mina favoritmetaforer, Willamette River som den går genom Eugene, Oregon, där jag bor.

Floden saktar ner från Cascade Mountains och in i Eugene, och det ser djupt, långsamt och lugnt ut, men det är mycket farligare där än när det slänger vitt vatten genom forsarna. Varför? Eftersom det verkar så lugnt och välkomnande. Människor respekterar sina strömmar, blir fångade i ogräs, grenar eller stenar, och … det är en bra metafor för hur kassaflödet träffar småföretag när det är bra när försäljningen växer.

Vad är särskilt smärtsamt om cash- flödesproblem som medför tillväxt är det, just för att det finns tillväxt, kan dessa problem förhindras genom planering.

Du kan se hur försäljningen växer, bestämma sedan vad din försäljningskostnad kommer att bli och titta på vad du måste betala, till vem och när Se hur ditt kontokonto kommer att balansera gå ner och ner. Därefter kartlägga när dina kunder kommer att betala dig. Det kommer att vara uppenbart om du kommer att vara slut på pengar innan vinsten faktiskt når dina händer. Du kan då planera hur du hittar finansieringen för att flyta din båt innan du faktiskt slår fast och sänker.

Vi har haft tillväxtpulver sedan dess, det var mycket mindre smärtsamt eftersom vi förstod farorna med kassaflödet, planerat för kontanta konsekvenser av tillväxt och arbetade med vår bank i förväg för att se till att rörelsekapitalet var där.

Anpassad från en artikel som ursprungligen publicerades på blog.timberry.com. Alla rättigheter förbehållna.

Bild: Med tillstånd av University of Oregon Department of Journalism