Vad är socialt ansvarigt investerande?

Investerare som vill anpassa sina pengar med sina värderingar har historiskt haft få val, de flesta av dem fattiga. Det förändras med ökningen av socialt ansvarlig investering.

En gång betraktad som en ganska radikal strategi har SRI - som också kallas värdebaserad investering eller hållbar investering - blivit allt populärare under de senaste åren. Denna typ av investeringar ökade 33% mellan 2014 och 2016, enligt en nyligen Morgan Stanley-rapport.

Förstå socialt ansvarlig investering

Socialt ansvarlig investering handlar lika mycket om de investeringar du inte väljer eftersom det är dem du gör: Företag som genererar intäkter från kontroversiella industrier som vapen, fossila bränslen, spel eller alkohol är ofta uteslutna. Företag som främjar socialt gott, genom praxis som rättvis lön eller ett åtagande om miljöhållbarhet, kan inkluderas.

Det betyder investerare som är intresserade av SRI-valda investeringar, inte bara genom de typiska värdena - prestanda, kostnader och liknande - utan också om företagets inkomstkällor och affärspraxis ligger i linje med sina värderingar.

Hur man bygger en socialt ansvarsfull investeringsportfölj

Du kan göra jobbet för att välja enskilda lager av företag med affärspraxis du stöder, men det skulle bara vara det: jobbet. Dessa dagar finns det fonder, indexfonder och börshandlade fonder som redan har gjort den typen av due diligence för dig.

»Få mer information: Vår guide till fonder

Liksom andra fonder ger SRI-fonder dig möjlighet att köpa små bitar av många investeringar i en enda transaktion. I det här fallet är dessa investeringar i företag som uppfyller fondens kriterier, vilket kan variera mycket. Om du verkligen är engagerad i att stödja vissa affärspraxis och inte kapitalisera på andra, vill du gräva i fondens innehav, vilket finns i fondprospektet.

Du kommer också att vara uppmärksam på fondkostnadsprocenten, som listas i prospektet. Kostnadsförhållandena är ofta, men inte alltid, något högre för SRI-medel, enligt en Morningstar-jämförelse av fondutgifter från mars 2017.

Som alltid är diversifiering och fördelning av tillgångar viktiga. Du bör närma dig att bygga en SRI-portfölj som du skulle ha någon annan portfölj genom att anslå de pengar du behöver investera över lämpliga tillgångsklasser - nämligen aktier eller obligationer - och sedan välja placeringar i varje tillgångsklass för att diversifiera efter geografisk plats, företagsstorlek och industri.

»Behöver du grunderna? Här är vad diversifiering är och varför det spelar roll

Var kan man köpa SRI-medel

SRI-medel finns idag via många online-mäklare, men vi har förenklat saker genom att granska alternativen och sammanställa våra val för de bästa mäklare för socialt ansvarlig investering.

Du noterar att listan innehåller några stora namnförmedlingar, som Charles Schwab. Men förbise inte nyare investeringstjänster: Robo-rådgivaren Betterment erbjuder nu ett diversifierat SRI-portföljalternativ och Motif Investing - som gör det möjligt för investerare att köpa upp till 30 ETF eller aktier i en transaktion - upprätthåller fokus på värderingsinriktade investeringar.

Socialt ansvarlig investeringsprestanda

Slutligen, den stora frågan: Utför en bra investeringsstrategi såväl som standarden? Det har varit tvivel om denna inställning, med motståndare som hävdar att en minskning av investeringsalternativen också leder till en minskning av avkastningen, med andra ord, efter att ditt hjärta kommer till en kostnad.

Men den senaste analysen, inklusive denna rapport från Nuveen, en division av finansiäringsföretaget TIAA, föreslår att SRI-index kan erbjuda liknande avkastningar till breda marknadsindex som Standard & Poor's 500 index utan ytterligare risk. En annan titt på dessa medel från Charles Schwab visar att de på både lång och kort sikt har visat sig vara konkurrenskraftiga med icke-SRI-medel - till och med slår dem i vissa fall.

Mer investeringsrådgivning

• Hur man investerar utan att offra dina värderingar
• Investera i ETFs mot ömsesidiga fonder
• Vad är en typisk fondandelskostnadsprocent?