Skatteplaneringsdefinition och exempel |

Vad det är:

Skatteplanering är processen att förutse en skattesats och formulera sätt att minska den.

Hur det fungerar (Exempel):

Skatteplanering innebär att skapa portföljer eller omständigheter som är så skatteeffektiva som möjligt. Detta kräver att investerare och företag inte bara tar hänsyn till storleken på deras inkomster eller vinster utan också till arten och tidpunkten för inköp, försäkringsskydd och de typer av investeringar de gör. Dessa beslut påverkar allt från vilket skattefäste en investerare har till de typer av skatteavdrag som investeraren kvalificerar sig för.

Skatteplanering är en anledning till att investeringar som individuella pensionskonton (IRR) är så viktiga för många som sparar för pensionering. Tillgångar i en traditionell IRA kan växa skattefria medan tillgångarna finns kvar i kontot. Så om till exempel om Johns IRA investeras i Company XYZ-aktier och Company XYZ-aktier betalar $ 1000 i utdelningar, behöver John inte betala utdelningskatten att investerare som innehar Företag XYZ utanför en IRA skulle troligen behöva betala. Och för att han inte behöver ta ut pengar ur kontot för att betala dessa skatter, kan de kvarvarande pengarna fortsätta växa.

Varför det är fråga om:

Skatteplanering kan göra en stor skillnad i det framtida värdet av en portfölj och därmed ha stor inverkan på människans levnadsstandard nu och i framtiden. Om exempelvis det ovan beskrivna scenariot spelar ut år efter år kan Johns investering i Company XYZ vara värt mycket mer (tack vare skatteplanering) än vad det skulle vara värt om han gjorde samma investering utanför en IRA.