Trick eller Treat: De 5 bästa Ponzi-programmen av All Time

"Investeringsbedrägeri som innebär betalning av påstådda avkastningar till befintliga investerare från medel som bidras av nya investerare."

Kort sagt, det finns inga faktiska vinster som intjänas. Kriminella lovar investerare hög avkastning, som sedan betalas ut av de nya pengarna som kommer in från andra investerare snarare än från den legitima inkomstkällan som lovades. Detta förhindrar eller försenar systemet från att bli upptäckt, åtminstone först, eftersom investerarna först placeras och verkar se frukterna av sin investering. Ponzi-planerna är uppkallade efter Charles Ponzi, den berömda konungen på 1920-talet som beskrivs nedan, som hittade ett komplicerat sätt att betala gamla investerare med nya kassaflöden medan de verkligen löper med förlust och räknar upp skulden hela tiden.

Letar du fortfarande efter en bra Halloween kostym? Om du vill klä dig som en "skräck av ekonomi" i Halloween, kan dessa människor vara en inspiration för dig (och kolla även på vår lista över topp 10 nördaste kostymer).

Vi presenterar nu de bästa 5 sämsta Ponzi-systemen i historien (sedan Ponzi) som uppmätta inte bara av de enorma summorna av pengar som förlorats, utan också av deras oerhörda fräckhet, nerv och till och med kreativitet ibland.

1. Original Ponzi Scheme: Porto Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, en italiensk affärsman blev konstnär, fann att efterkrigsinflationen i efterkrigstiden efter världskriget var den perfekta saken att dra nytta av. Med en historia inom smuggling och spel lärde han sig snabbt att han kunde köpa internationella svarkuponger (en typ frimärke) billigt i Italien och byta ut dem för amerikanska frimärken med högre värde och därmed dra nytta av nettoförskjutningen (arbitrage: inte olagligt i sig). Han skickade pengar till släktingar i Italien för att köpa mer billiga frimärken för att skicka till Amerika för att lösa in mer.

Men frimärkena gick in i byråkratin och han kunde inte byta ut dem som hoppades - det hindrade inte Ponzi från att ta investerar pengar.

Han började lova investerare 100% vinst på 90 dagar och han började sedan rampa upp sin verksamhet genom att lova stora avkastningar till de som vill investera, anställa agenter för att samla fler och fler investerar pengar. Han tog snart pengar i miljoner, men han kunde bara betala av gamla investerare med de nya pengarna som kom in. Oväntat för de flesta, opererade han med nettoförlust och de lokala myndigheterna började bli misstänksamma.

Efter media, bank och Massachusetts statliga utredningar resulterade i en frontpage story om hans kriminella förflutna och nuvarande 7 miljoner dollar i skuld, blev han arresterad för mail bedrägeri. Han tog ner 6 lokala banker och 20 miljoner dollar i investerar pengar (över 225 miljoner dollar i dagens pengar) i processen.

2. Bernie Madoff: Ett halvt århundrade av att "slå" marknaderna (2008)

Tror du att ett Ponzi-system inte kunde hända på denna dag och ålder? Inte så snabbt. Madoffs system kollapsade 2008, där investerarnas förluster uppgick till 18 miljarder dollar och de totala förlusterna på 65 miljarder dollar. Aj. Madoff drivs av lovande investerare ett långsiktigt sätt att slå marknaden, snarare än skandalösa kortsiktiga vinster. Detta gjorde det verkar mer legitimt för dem över tiden.

Det mest skrämmande faktumet? Madoffs plan fortsatte i nästan 50 år oupptäckt, trots flera whistleblowers tips till regeringen, innan han till sist slogs in av sina egna söner. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC grundades 1960 och var i drift tills Madoff arresterades 2008

SEC lanserade även en undersökning för att ta reda på hur Madoffs system kunde fortsätta på så länge. Njut av de 150 år i fängelse, Bernie.

3. Kubusprogrammet: Rottenmjölks skönhet (1984)

Den sydafrikanska entreprenören Adriaan Nieuwoudt bestämde sig för att marknadsföra sin mormors mjölkbaserade kulturer, lovande investerare en väldigt framgångsrik hudvårdsprodukt baserad på denna proprietära ingrediens. Det låter ganska pittoreskt för oss.

Problemet? Ingen skönhetsprodukt någonsin faktiskt såldes. Han sålde från den torkade växten "aktivator" som användes för att skapa mjölkkulturerna till andra investerare, som sedan var och en skulle odla kulturerna och maila dem tillbaka. Dessa mycket samma kulturer blev omedelbart sedan grundade och återförsäljs som aktivatorer igen, till en ny sats av trovärdiga investerare.

Kubus tog också sitt "aktivatorkit" till USA, men det tillkännagav så småningom ett olagligt lotteri av den sydafrikanska regeringen och stängde av.

4. MMM: s Pyramidprogram: Till Ryssland, Med Kärlek (1994 och 2011)

Under de första åren efter kommunistiska Ryssland var finansiella bestämmelser tvetydiga (och i stor utsträckning obestämd) så allting var rättvist spel. Sergei Mavrodi, som ibland kallades "Rysslands Bernie Madoff", sprang MMM när den växte till landets mest kända värdepappersföretag vid den tiden. Så när det började erbjuda i riket på 2000% avkastning årligen utan miniminvesteringar rusade ryssarna för att anmäla sig.

Den vildaste delen? Mavrodi gick i fängelse 2003 och släpptes 2007, för att bara börja ett annat liknande system med namnet "MMM-2011" samtidigt som han utvidgade sin verksamhet till Indien med det som kallades "MMM India". Dessa operationer stängdes tidigare 2012, men han hänvisade direkt till dem offentligt som pyramidspel på hans blogg, eftersom Rysslands rättssystem inte var utrustat för att straffa sådana finansiella strukturer.

Om de ryska finansmarknaderna verkar lite sketchy för dig är detta en av anledningarna till att de är så berömda. En av de största Ponzi-systemen hela tiden, 1994 års ordningen hölls omslag och vi har fortfarande bara allmänna uppskattningar av hur många människor och medel som påverkades av den.

5. Haitiska kooperativ: BNP-destroyers (2001)

I Haiti i början av 2000-talet utnyttjade tusenvis av haitier sina besparingar som investerade i kooperativ som lovade att inte ha fått 10% till 15% avkastning per månad.

Först upprätthöll dessa samarbetspartier ett slöja av legitimitet eftersom säljare lovade att de var "statsstödda" och haitiska popstjärnor fungerade som talesmän för orsaken. Men tyvärr blev det snart klart att dessa kooperativ, som ursprungligen var berömda som "folkets kapitalism", inte var ordentligt reglerade och att brottslingar släppte undan de investerade pengarna. Familjer i hela Haiti förlorade sina hem, bilar och livsbesparingar i vad som först tycktes som ett legitimt "bli rik snabbt" -system.

De olika kooperativa bedrägerierna som svepte Haiti i denna tidsram stal omkring 240 miljoner dollar - kanske inte mycket av internationella standarder, men det motsvarade ungefär 60 procent av Haitis BNP vid den tiden. Det skadar verkligen hela ekonomin i landet, som redan kämpar.

Trick eller Treaters Varning: Se upp för Ponzi Scheme Red Flags

Var alltid uppmärksam på någon investeringsgrupp som erbjuder hög avkastning med utlovat låg eller ingen risk. Som vi alla vet, ger en hög avkastning investeringsmöjlighet också hög risk - så fungerar det. Det är ibland oklart om Ponzi-systemet var investerarens ursprungliga avsikt, men vardagliga konsumenter måste vara försiktiga ändå.

SEC noterar att om du tror att du har snubblat över ett Ponzi-system kan du bli en whistleblower också: kontakta SEC på telefon på (800) 732-0330 eller online på http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Den moraliska historien: få rika snabba planer sällan skryta ut som annonseras på förhand. Ta det från oss: trick eller fest är en mycket bättre aktivitet på Halloween än det är resten av året.