Wealthfront lanserar gratis portföljanalysverktyg

Robo-rådgivare Wealthfront har meddelat lanseringen av ett nytt portföljanalysverktyg, Wealthfront Portfolio Review, som kommer att ge detaljerad rådgivning och analys till investerare, inklusive de som inte är Wealthfront-kunder.

I ett 12 januari blogg på bolagets hemsida skrev VD Adam Nash att Wealthfront utvecklat verktyget för att hjälpa investerare att minimera avgifter. Han citerade State Street och Boston Consulting Group data som visar att amerikanska investerare tillbringade mer än 277 miljarder dollar på avgifter för att hantera sina investeringar 2014. Wealthfront uppskattar att investerare kan undvika 80% av dessa kostnader genom att flytta till lågprisindex fondportföljer som de som bygger för sina kunder ur börshandlade fonder.

Vårdportföljen Review erbjuds, delvis, för att hjälpa företaget att locka fler sådana kunder. En gång den största oberoende robo-rådgivaren, Wealthfront, passades av konkurrentens förbättring i förvaltat kapital i fjol.

Översynsverktyget ser bara ut på skattepliktiga mäklarkonton, men en anteckning på webbplatsen visar att möjligheten att analysera skattefordelade konton är på väg.

Kolla in deras Portfolio Review Tool>

Verktyget utvärderar portföljer baserade på fyra faktorer: avgifter, skatter, cash drag och diversifiering. När en användare skapat ett gratis konto på Wealthfront kan han plugga in användarnamnet och lösenordet för sitt mäklarkonto och svara sedan på en rad frågor relaterade till mål, tillgångar och risk tolerans. Verktyget returnerar sedan en anpassad rapport.

Avgiftsanalysen inkluderar alla avgifter som betalas av kontot, inklusive produktavgifter, transaktionskostnader och rådgivningsavgifter och rapporterar hur aktuella avgifter betalas jämfört med Wealthfront-avgifter över en 30-års tidshorisont. Kontantdragningskomponenten hjälper investerare att bestämma hur mycket av deras portfölj som ska hållas i kontanter för nödsituationer och beräknar det värde som investerar extra pengar kan lägga till portföljen.

Förhoppningen är att en användare kommer att ta den informationen och vara motiverad att öppna ett konto hos Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review är integrerad med företagets Tax-Minimized Brokerage Account Transfer-tjänst, vilket hjälper kunderna att minimera skatter vid överföring av tillgångar till robo-rådgivaren genom att integrera befintliga investeringar, vänta tills realisationsvinsterna blir långsiktiga och använda Wealthfronts skatteförluster och direkta indexeringstjänster.

Wealthfront förenar en växande lista över robo-rådgivare som erbjuder gratis analys, inklusive FutureAdvisor, Personal Capital och Blooom.

»Börja investera: Hur man väljer den bästa robo-rådgivaren för dig

Arielle O'Shea är en personalförfattare på Investmentmatome, en personlig finanswebbplats. E-post: [email protected]. Twitter: @arioshea.