Tips om att ta över ett familjeföretag

Att ta över ett familjeföretag kombinerar två av de viktigaste delarna av våra liv - familj och arbete - i en potentiellt flyktig process som kan påverka relationer och hålla övergången från att vara så jämn som den kunde vara.

Vi frågade Anna Sergunina, en finansiell rådgivare som arbetar med småföretag och som också är medlem i Investmentmatomes Ask a Advisor-nätverk, om viktiga saker att tänka på när ett företag byter händer och familjen är involverad.

Vilka är viktiga saker att tänka på när man tar över ett familjeföretag?

Var medveten om möjligheten till spänning, som är relaterad till olika attityder familjemedlemmar kan hålla mot verksamheten. När någon äger ett företag i många år kan det bli en förlängning av vem de är - det blir deras "baby".

De nya ägarna kanske inte är lika passionerade och kär i verksamheten som grundarna var. De kan bara se det ekonomiska möjligheten, och detta kan skapa spänning i övergångsprocessen.

Förhoppningsvis har det funnits en del successionsplanering i förväg, även om det kan vara svårt när det gäller familjemedlemmar. Din nuvarande engagemang i verksamheten kommer att påverka uppköpsplanerna. Det är mycket lättare att ta ansvar direkt, av hälsa eller andra skäl, om du redan arbetar i branschen, till exempel.

Helst bör den fullständiga övergången från den ursprungliga ägaren till den nya ägaren bli gradvis, med den nya ägaren som blir mer närvaro över tiden. En gradvis, genomtänkt övergång säkerställer att kunderna inte blir rädda bort, kassaflödet förblir stabilt, och personal och anställda behandlas rättvist.

I händelse av en finansiell övergång, skulle den nya ägaren helst betala för verksamheten över en tidsperiod - till exempel fem till sju år. Detta skulle möjliggöra tid för den nya ägaren att komma med medlen, vilket möjligen möjliggör användning av vinster från verksamheten att betala tillbaka eventuella företagslån som krävs för att ta över.

Ett gradvis återbetalningsplan gör det också möjligt för båda parter att genomföra en systematisk presentationsstrategi för skattemässiga ändamål. Föräldrar kan gå in i ett företag till barn från år till år, utan skatt på gåvor inom vissa parametrar. Det årliga belopp som får vara giftigt är $ 14 000 per person per år. Denna strategi möjliggör också att affärsintresset sakta tas bort från säljarens gods, vilket kan hjälpa till att spara på fastighetsskatt.

>> MER: Hur man beräknar företagets kassaflöde

Vilka andra steg ska den nya ägaren ta?

Jag rekommenderar att nya ägare anlitar sin egen juridiska professionell för att hjälpa till med att navigera i juridiska dokument. Och se till att allt är skriftligt. Detta bidrar till att undvika obehagliga konversationer med familjemedlemmar på Thanksgiving-middagar, eftersom en part kanske har tolkat en handshake-affär på ett annat sätt än den andra parten gjorde. Människor kan ändra sina sinnen och glömma vad de sa och gick med på, även om de är familjemedlemmar. Att ha solida rättsliga avtal på plats leder till en mycket mjukare process. Ingen vill gå till domstol eller spendera onödiga pengar på juridiska avgifter.

Några andra tips relaterade till familjeföretag?

Känna sig själv. Förstå dina styrkor och svagheter. Även om familjen kanske vill att du ska ta över verksamheten är du den bästa personen? Vilken roll ska du ta? Behöver du ytterligare personalstöd?

Det är också viktigt att börja med att få rätt personer att hjälpa dig att bygga verksamheten enligt din vision. Att hitta bra talang är den svåraste delen. Jag har använt Kolbe personlighetstest i min verksamhet för att bättre förstå de människor jag jobbar med. Hur kan de reagera och reagera på vissa situationer? Hur hanterar de information? Är de detaljorienterade? Hoppar de in i ett projekt eller tar lite tid att tänka? Alla dessa faktorer är mycket viktiga att förstå när du börjar anpassa dig till det befintliga laget och bygga ditt eget.

Anna Sergunina är finansiell rådgivare och ägare till MainStreet Financial Planning, med kontor i Kalifornien, Maryland, New York och Washington, D.C.