Hur man berättar om du behöver en människa för att hjälpa dina skatter

Det har aldrig varit lättare att göra egna skatter, med att programvaran blir mer användarvänlig varje år. Men när din finansiella bild växer mer komplex, är det helt förnuftigt att undra om du saknar något och borde få någon att förbereda och hjälpa till att skicka dina skatter.

Här är några scenarier som kan klargöra om du borde anställa en professionell skatteförberedare eller fortsätt att gå ensam.

När det är förmodligen OK att göra det själv med skattesoftware

Du är en stadig Eddie

Om all din inkomst kom från din arbetsgivare, är du inte specificerad på din avkastning och inget komplicerat pågår i ditt liv. Skatteprogram kan vara ett bra val, säger Marianela Collado, en certifierad finansiell planerare hos Tobias Financial Advisors in Plantation., Florida.

Konsistens är också viktig, säger Karl Frank, en certifierad finansiell planerare och president för A & I Financial Services i Englewood, Colorado. Om din skattesituation är densamma som förra året och du inte tar många avdrag, så kan programvara vara ett bra verktyg, säger han.

Du förstår vad programvaran frågar dig

"Om du har viss kunskap och du är bekväm att navigera genom frågorna och förstå frågorna, så tycker jag att det är okej, säger Collado.

Om emellertid programvaran till exempel frågar om du har bidragit till din arbetsgivares 401 (k) plan och du inte vet svaret eller inte vet varför det ställa frågan, måste du förmodligen träffa en mänsklig skatt preparer, säger hon.

»Vet du var du står? En skattkalkylator kan hjälpa till

När det är dags att få hjälp med att arkivera dina skatter

Du har ett företag eller en sidspelning

Frilansare, oberoende entreprenörer och personer med sidgigeringar bör anställa en mänsklig skatteförberedare, säger Frank. Det finns extra formulär att fylla i, tillsammans med många regler om rätt sätt att rapportera din inkomst och ännu fler regler om hur du hanterar dina utgifter.

Om det här är du, då är det verkligen fördelaktigt att ha en människa att prata med minst en gång om året i en timme eller två - du kan betala mer [skatt] än du behöver ", säger han.

Du förstår inte de formulär du får i posten

Om skatterna landar i din brevlåda är helt främmande för dig, ta dem till en mänsklig preparatör. Collado säger till exempel att många människor kastas av något som kallas en K-1, vilket kan komma om de investerar i vissa typer av företag.

"De vet inte vad man ska göra med det", säger hon. "De borde ha en CPA. Det finns särskilda regler om hur man behandlar dessa saker."

Du vill verkligen ha råd

Skatteförberedelse innebär mycket datainmatning, men många vill ha vägledning och hjälp med planering också, säger Frank.

"Mycket av logiken kan hanteras av datorer. Mycket av den visdom du bara kan få från en person, säger han.

Collado vet vad han menar.

"Jag har sett det gång på gång, var någon har gjort en egen avkastning eller de har en vän gör det. Ingen har bett dem om att kunna ställa in en Roth IRA. Ingen pratade med dem om vad det innebär att maximera 401 (k) bidrag. Ingen säger till dem att det kanske är dags att göra uppskattade skattebetalningar, säger hon. "Två eller tre poäng som de rekommenderar kan vara livsförändrande."