Hur man investerar utan att offra dina värderingar

Sociala värden är kanske inte det första som kommer att tänka på när man investerar på aktiemarknaden, men det finns många sätt för investerare att anpassa sina portföljer med sina övertygelser och lustar.

Värderingsbaserad investering har pågått ett tag - religiösa grupper har en lång historia med det - men på grund av ökad efterfrågan och bättre tillgång till data har investerare idag mer värdebaserade investeringsval än någonsin tidigare. Dessutom utförs dessa investeringar ofta konkurrenskraftigt: En 2016 TIAA Global Asset Management-studie drog slutsatsen att investeringsindex med socialt ansvariga mål uppnådde liknande långsiktiga resultat som breda marknadskriterier.

Så här justerar du dina investeringar med dina övertygelser och de konsekvenser som det kan ha.

Definiera dina värden

Tänk på dina lustar - får dig att stödja genom donationer eller aktivism, religiösa eller politiska övertygelser och de företag du ofta brukar. Sammanfoga nu dessa värden - tänk klimatförändringspolitiken, företagsskillnad, mänskliga rättigheter, djurförsök eller trosbaserade idealer - i de kriterier du använder för att välja investeringar.

Värderingsbaserade strategier går genom olika namn. Det finns en hållbar, ansvarlig och effektfull investering, liksom förvirrande liknande sociala ansvariga investeringar. Dessa tillvägagångssätt undersöker företagets egenskaper - särskilt de som rör miljömässiga och sociala frågor och företagsledningspraxis - för att bestämma investerings lämplighet.

Du kan inkludera eller utesluta investeringar baserat på om de stöder dina värden. Du kanske till exempel vill utesluta företag som tillverkar tobaksvaror - eller att inkludera företag med jämställdhet i ledarpositioner.

Många fonder och börshandlade fonder använder ett eller båda av dessa screeningsalternativ. Negativ screening utesluter företag baserade på vissa värderingar och har historiskt varit tillvägagångssättet för socialt ansvarsfulla och trosbaserade strategier. Positiv screening syftar till att inkludera företag som uttryckligen stöder vissa värden. Detta tillvägagångssätt har blivit populärt de senaste åren bland investerare som bryr sig djupt om miljö-, sociala eller företagsfrågor.

Granska dina investeringsval

Av de totala tillgångarna inom den professionella förvaltningen i USA investerades mer än 20% - eller cirka 8,7 biljoner dollar - enligt följande principer för hållbara principer 2016, enligt en rapport för hållbar och ansvarlig investering, sponsrad av MacArthur Foundation, Bloomberg och flera finansiella institut.

Medan du kan göra den noggranna forskningen för att identifiera enskilda bestånd som är anpassade till dina värden är det ofta lättare att välja mellan de fonder och ETF som skapats av värdepappersföretag.

Om du har ett konto hos en online-mäklare, kontrollera dess värderingsinriktade erbjudanden. Till exempel upprätthåller Charles Schwab en lista över vad det kallar "socialt medvetna" fonder och ETF, med över 100 av de medel som finns tillgängliga på sin OneSource-plattform. Fidelity och Merrill Edge har också verktyg för att identifiera investeringar som stöder specifika värden.

Samtidigt har investeringsapplikationen Stash "missionärdrivna teman", bland annat "Clean & Green", "Do the Right Thing" och "Equality Works." Motif Investing lanserade nyligen automatiserade portföljer som adresserar ett av tre sociala mål: hållbar planet, rättvist arbete eller bra företagsbeteende. Detta är förutom sina andra "motiv", temansamlingar på upp till 30 aktier eller ETF-användare som kan anpassa sig.

Precis som något investeringsbeslut är det viktigt att göra dina läxor. Det inkluderar att undersöka en fonds resultat, tillgångar och avgifter. Morningstar tillhandahåller gratis hållbarhetsbetyg för cirka 20 000 globala fonder och ETF.

Värdet av värden

Värderingsbaserad investering kan vara en hård försäljning för investerare som tvivlar på deras förmåga att göra skillnad, men de borde inte ge upp hopp, säger Janet Brown, VD för FundX Investment Group, som nyligen lanserat en hållbar investeringsfond.

"Vi måste på något sätt få poängen över att pengaflöden kan förändra företagsbeteende", säger hon.

Känslan av engagemang är viktigt, särskilt för att aktörsaktivism är en nyckelkomponent i effektinvesteringar. Trillium Asset Management, ett företag som specialiserat sig på hållbara investeringar, har nyligen lagt fram ett aktieägarförslag som resulterade i att Tractor Supply Co. förbinder sig att minska utsläppen av växthusgaser. Trillium använde också förslag till snabba reformer i hållbarhetsrapportering och minimilönepolitiken vid Chipotle.

Marknaden kan verka som en okonventionell plats för att uttrycka dina värderingar. Men om du finner mer investeringar som matchar dina värden blir du mer upphetsad, engagerad och investerad, borde du hålla dina övertygelser nära när du fattar dessa beslut.

Kom ihåg att socialt ansvariga strategier inte bör diktera din portfölj. Syfte att uttrycka dina värden samtidigt som du investerar i olika tillgångar - aktier, obligationer, fonder och ETF - samt olika komponenter inom varje. Liksom med alla investeringar är diversifiering och riskhantering fortfarande kritisk inom värdebaserade investeringsstrategier.

Anna-Louise Jackson är en personalförfattare på Investmentmatome, en personlig finanswebbplats. E-post: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Denna artikel skrevs av Investmentmatome och publicerades ursprungligen av The Associated Press.