Storlek betyder med kreditkortsutgivare

Frustrerad att din bank bara ökade din APR från 10% till 18% utan någon motivering? Fick du ett meddelande i posten som säger att du skulle debiteras en avgift för inte använder du ditt kort? Eller bara oroade dig för att ditt bockfäste kreditkortsföretag verkar fortsätta att hitta nya sätt att nickel och dime dig?

Lösningen, enligt Ismat Mangla i Money magazine, ska gå mindre. Regionalbanker och federala kreditförbund tenderar att vara mer konsumentvänliga. Kreditkort betraktas inte som kontantköp med dessa killar, så du kan fortfarande hitta en hel del på ett kort.

Du kan se i våra låga APR- och balansöverföringsresultat att de 10 bästa är alla små killar, inklusive Iberiabank Visa Classic och Platinum från Simmons First, som båda rekommenderar Ismat till sina läsare. Det finns också den nyligen annonserade PenFed Promise, som erbjuder absolut inga avgifter och en 36 månaders intro-APR på 7,49% på balansöverföringar. Och PNC Bank Platinum, som har en 15 månaders intro-APR på balansöverföringar på endast 1,99% och därefter 7,99% efter det. Var försiktig, eftersom PNC Banks 3% överföringsavgift inte är begränsad, så om du har en stor balans borde du köra några nummer i vår nya Finance Charge Calculator för att se om det är vettigt.

Och tro inte att om du lämnar de stora bankerna kan du fortfarande inte bli belönad. Ismat rekommenderar PenFed Visa Platinum, som betalar minst 1% cashback medan den bara bär en 13,99% april. Och vi uppmärksammades också på Classic från första kommandot i ett nytt blogginlägg, på grund av dess 1% belöningsränta och 10,25% april.

Så var inte rädd för att våga bortom de stora bankernas väggar. Om du vet var du ska titta, eller snarare på vilket sätt att se, du kan fortfarande hitta en hel del.